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SCPI Novapierre Allemagne PAREF Gestion

Novapierre Allemagne

Paref Gestion

Taux de distribution 2023
4.8%
Capitalisation
560M€
Prix de part 2023
280€

Chiffres clés

Type
SCPI de rendement
Catégorie
Commerces
Capital
Variable
Création
2013
Capitalisation 2024
560 M€
Collecte nette 2024
0 M€
Nombre d'associés 2024
8 020
Nombre de parts 2024
2 000 000
Dividende brut 2023
13.25 €
Dividende versé 2023
12.96 €
Valeur de réalisation 2023
219.08 €
Valeur de reconstitution 2023
264.84 €
Taux d'occupation financier 2024
94.80 %
Nombre d'immeubles 2024
62

Taux de distribution de la SCPI vs marché

Rentabilité

Taux de distribution 2023
4.8 %
Evolution du dividende sur 5 ans
11.92 %
Evolution du prix sur 5 ans
7.69 %
Evolution du prix depuis 01/01
7.69 %

Patrimoine

RAN en % du dividende 2019
0,78 %
Pourcentage de charges 2020
43,20 %
Taux de distribuable 2020
5,30 %
PGE / nombre d'immeubles 2020
15 621 €

Répartition du patrimoine

Répartition géographique 2024 (en %)
Répartition sectorielle 2024 (en %)

Gestion locative

Taux d'occupation financier en 2024
94.80 %
Taux d'occupation financier en 2023
93.80 %
Taux d'occupation en 2022
96.70 %
Taux d'occupation en 2021
97.20 %

Évolution du dividende et du prix de part

Dividende par part (en €)
Prix acquéreur (en €)

Prix acquéreur et dividende par part

Dividende par part
Prix acquéreur
2023
12.96€
280.00€
2022
12.00€
280€
2021
11.94€
260€
2020
11.73€
260€
2019
11.58€
260€
2018
12.75€
256€

Taux de distribution et variation du prix

Taux de distribution **
Variation du prix ***
2023
4.80%
0.00%
2022
4.32%
7.69%
2021
4.84%
0.00%
2020
4.51%
0.00%
2019
4.45%
1.76%
2018
4.99%
0.20%

Présentation

La SCPI Novapierre Allemagne est une Société civile de placement immobilier à capital variable créée en 2014 par PAREF Gestion et Internos. Il s’agit d’une SCPI de rendement, spécialisée dans l’immobilier commercial en Allemagne.

La SCPI Novapierre Allemagne a pour objectif principal de distribuer un revenu trimestriel potentiel à ses associés, tout en bénéficiant d’une fiscalité avantageuse grâce à la convention franco-allemande.

Concernant la Société de gestion PAREF Gestion, il s’agit d’une filiale du groupe PAREF, spécialisée dans l’investissement et la gestion immobilière depuis plus de 25 ans. Il convient de noter que PAREF Gestion gère plus de 2 milliards d’euros d’actifs immobiliers, dont 1,6 milliard d’euros pour le compte de 9 SCPI et 3 OPCI.

En outre, la SCPI Novapierre Allemagne s’adresse aux investisseurs qui recherchent un placement immobilier offrant un rendement potentiel élevé et régulier, tout en bénéficiant d’une fiscalité avantageuse. Cette SCPI convient également aux investisseurs qui souhaitent diversifier leur patrimoine immobilier en investissant dans le marché immobilier allemand, considéré comme l’un des plus stables et des plus dynamiques de l’Europe. 

Stratégie d’investissement de Novapierre Allemagne

La stratégie d’investissement de la SCPI Novapierre Allemagne consiste à acquérir des actifs immobiliers commerciaux situés en Allemagne, principalement dans les grandes villes et les zones périurbaines dynamiques. Cette SCPI cible des biens immobiliers offrant une bonne visibilité, une accessibilité aisée et un potentiel locatif élevé.

De plus, la SCPI Novapierre Allemagne privilégie les actifs immobiliers loués à des enseignes nationales ou internationales reconnues, bénéficiant d’une forte notoriété et d’une solvabilité avérée. Novapierre Allemagne veille également à diversifier son portefeuille par type de commerce (alimentaire, non alimentaire, services, loisirs, etc.), par localisation géographique et par durée des baux.

Dans tous les cas, cette SCPI se distingue par son expertise et son expérience dans le marché immobilier allemand, qui lui permettent de saisir les opportunités d’investissement les plus attractives.

Performances passées

Depuis sa création, la SCPI Novapierre Allemagne a affiché une performance remarquable, tant sur le plan de la distribution que sur celui de la valorisation. En effet, la SCPI Novapierre Allemagne a versé un dividende annuel moyen de 12,80 euros par part entre 2015 et 2022, soit un taux de distribution moyen de 4,80%.

Par ailleurs, le prix de la part a augmenté de 20% entre 2014 et 2022, passant de 233 euros à 280 euros.

Sur les cinq dernières années, le taux de rendement interne (TRI) de la SCPI Novapierre Allemagne s’est établi à 4,49%, ce qui témoigne de sa capacité à créer de la valeur pour ses associés.

Patrimoine de Novapierre Allemagne au premier trimestre 2023

Au premier trimestre 2023, la SCPI Novapierre Allemagne affichait une capitalisation de 560 millions d’euros, répartie entre 7 980 associés. En outre, elle détient un patrimoine immobilier composé de 88 actifs, représentant une valeur vénale de 614 millions d’euros et une surface totale occupée de 302 000 m².

Le taux d’occupation financier (TOF) était de 96,7%, tandis que le taux d’occupation immobilier (TOI) était de 97%. 

Le patrimoine immobilier de la SCPI Novapierre Allemagne était réparti par secteur géographique comme suit : 

  • Rhénanie du Nord‑Westphalie 26,0 % ;
  • Schleswig‑Holstein : 7,5 % ;
  • Rhénanie‑Palatinat : 1,3 % ;
  • Hambourg 2,4 % ;
  • Basse‑Saxe 10,8 % ;
  • Bade‑Wurtemberg 5,3 % ;
  • Basse-Saxe : 8% ;
  • Mecklembourg‑Poméranie‑Occidentale : 1,3 % ;
  • Brandebourg : 1,9 % ;
  • Berlin : 6,4 % ;
  • Saxe : 11,1 % ;
  • Thuringe : 1,8 % ;
  • Bavière : 16,1 % ;
  • Hesse 8,1 %.

Le patrimoine immobilier de la SCPI Novapierre Allemagne était également réparti par secteur d’activité comme suit :

  • Commerce alimentaire : 55% ;
  • Commerce non alimentaire : 27% ;
  • Services : 10% ;
  • Loisirs : 5% ;
  • Autres secteurs : 3%.

Les points forts de Novapierre Allemagne et les risques

La SCPI Novapierre Allemagne présente plusieurs atouts pour les investisseurs qui souhaitent diversifier leur patrimoine immobilier et bénéficier d’un revenu régulier. Parmi les points forts de la SCPI Novapierre Allemagne, on peut citer :

  • La qualité du patrimoine immobilier, composé d’actifs immobiliers commerciaux situés dans des zones à fort potentiel économique et démographique.
  • La diversification du portefeuille, tant sur le plan géographique que sectoriel, qui permet de réduire le risque locatif et de profiter des opportunités offertes par le marché immobilier allemand.
  • La solidité des locataires, majoritairement des enseignes nationales ou internationales de renom, qui assurent une bonne sécurité des loyers et une faible vacance.
  • La performance historique, qui témoigne de la capacité de la SCPI Novapierre Allemagne à générer un rendement élevé et régulier pour ses associés.
  • La fiscalité avantageuse, qui permet aux investisseurs français de bénéficier d’une exonération d’impôt sur les revenus fonciers perçus en Allemagne, grâce à la convention franco-allemande.

Toutefois, il convient également de prendre en compte les risques inhérents à tout investissement en parts de SCPI, notamment :

  • Le risque de perte en capital, lié à la variation du prix de la part et à la valorisation du patrimoine immobilier.
  • Le risque de liquidité, lié à la difficulté de revendre ses parts sur le marché secondaire, en fonction de l’offre et de la demande.
  • Le risque de baisse des revenus, lié à la variation du taux de distribution et à la conjoncture économique.
  • Le risque lié à la gestion du patrimoine immobilier, lié à la qualité de la sélection des actifs immobiliers, à la négociation des baux, à l’entretien des biens immobiliers, etc.

Critères d’investissement 

Novapierre Allemagne est accessible à partir de 30 parts pour les nouveaux associés, soit un montant minimum d’investissement de 8 400 euros (au prix de souscription de 280 euros au 1ᵉʳ avril 2022). En outre, les parts de la SCPI Novapierre Allemagne sont soumises à un délai de jouissance fixé au premier jour du deuxième mois suivant la souscription.

De plus, les associés perçoivent un revenu trimestriel potentiel, calculé en fonction du résultat net distribuable de la SCPI. En outre, les investisseurs peuvent souscrire des parts de la SCPI Novapierre Allemagne en pleine propriété ou en démembrement (usufruit ou nue-propriété), selon leurs objectifs patrimoniaux. Ils peuvent également opter pour un versement programmé, qui leur permet d’étaler leur investissement sur plusieurs années.

En ce qui concerne les frais de souscription, ils représentent 10% du prix de souscription et sont prélevés lors de l’achat des parts. Quant aux frais de gestion, ils représentent 10 % TTC des produits locatifs hors taxes et 10 % TTC des produits financiers nets.

Notre avis 

Novapierre Allemagne est une SCPI qui offre une diversification géographique et sectorielle intéressante, avec un rendement attractif (4,50 % en 2022) et une fiscalité optimisée.

De plus, l’Allemagne est un marché immobilier dynamique et stable, avec une forte demande locative et des perspectives de croissance.

La SCPI Novapierre Allemagne bénéficie de l’expertise de Paref Gestion, une société de gestion reconnue pour son savoir-faire dans l’immobilier européen.

Indicateur de risque

  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Risque le plus faible

Risque le plus élevé

Documentations

BULLETIN TRIMESTRIEL - 2022 - 4T
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BULLETIN TRIMESTRIEL - 2022 - 3T
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RAPPORT ANNUEL - 2021
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Document d'Informations Clés (DIC)
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Note d'Information
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Avertissement

La valeur d’un investissement peut varier, tout comme les revenus qui y sont attachés.
L’investissement dans une SCPI ne bénéficie d’aucune garantie en capital ni en termes de performances.
Il s’agit d’un placement à long terme avec une recommandation de conserver les parts pendant une période d’au moins 8 ans.
S’agissant d’un investissement immobilier, la liquidité du placement peut être limitée. Le rachat des part peut être soumis à des réserves.

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