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Quelles sont les meilleures SCPI du marché ?

L'univers des Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI) se caractérise par sa diversité et sa capacité à répondre aux besoins variés des investisseurs. Face à l'abondance des options disponibles, il est crucial de sélectionner les meilleures SCPI. Cet article se propose de décrypter les performances et les caractéristiques des meilleures SCPI de 2023, en mettant l'accent sur leur indépendance, objectivité et transparence.

Le marché des SCPI en pleine expansion

En 2022, le marché des SCPI a connu une croissance impressionnante, surpassant même des placements traditionnels comme l’assurance-vie. Cette dynamique s’explique par les nombreux avantages qu’offrent les SCPI : investissement dans l’immobilier physique sans les contraintes de gestion, mutualisation des risques, et rendements attractifs. En effet, l’année 2022 a connu un rendement moyen de 4,53 %, dépassant les 5 % pour certaines SCPI.

meilleures SCPI 2024

Focus sur les meilleures SCPI de 2023

  1. Epargne Pierre | 8,89/10

Épargne Pierre, s’élève en 2023 comme un phare de stabilité et de prospérité dans le tumulte du marché immobilier. Sa capacité à maintenir, voire augmenter légèrement le revenu distribué par part, prévu entre 10,98€ et 11,04€, est un témoignage de sa gestion astucieuse et de sa robustesse financière. Cette performance, dans un contexte économique incertain, est le fruit d’une série de stratégies bien pensées et d’une vision clairvoyante.

Le taux d’occupation élevé d’Épargne Pierre, atteignant 95% au 30 septembre 2023, est un indicateur clé de la demande soutenue pour ses propriétés et de la gestion efficace de son portefeuille immobilier. Le taux de recouvrement robuste de 98% au même moment souligne la solidité financière des locataires et la compétence de la SCPI dans la gestion des recouvrements. L’indexation annuelle des loyers en réponse à l’inflation renforce ses revenus, offrant une protection contre l’érosion monétaire.

Le taux de distribution prévisionnel pour 2023, estimé entre 5,29% et 5,35%, reflète la résilience et l’efficacité de la stratégie d’investissement d’Épargne Pierre. Cette stabilité, dans un marché immobilier en mutation, démontre la robustesse de sa stratégie et renforce la confiance des investisseurs dans sa capacité à générer des rendements fiables, même dans des conditions de marché difficiles.

La décision d’Épargne Pierre de maintenir le prix de part à 208 €, malgré les fluctuations du marché immobilier, est le résultat d’une gestion prudente et d’une stratégie d’investissement judicieuse. La diversification et la mutualisation du patrimoine, le maintien d’un taux d’occupation élevé et des durées fermes de location pour les immeubles de bureaux, et la résistance aux baisses des valeurs d’expertises, sont des éléments clés de cette stabilité.

La gestion de la dette d’Épargne Pierre est également un point fort. Avec un taux d’endettement de 11,4% par rapport à la capitalisation, la SCPI minimise les risques liés à l’endettement.

Les principales forces d’Épargne Pierre résident dans son patrimoine diversifié et la solidité de ses locataires. La diversification du patrimoine, la durée des baux, le taux d’occupation élevé, et la qualité des locataires sont cruciaux pour la pérennité des revenus locatifs. L’état du patrimoine est adapté aux besoins spécifiques de chaque classe d’actifs, avec des investissements dans des travaux de mise à niveau et des rénovations significatives.

Enfin, Épargne Pierre se distingue par sa capacité à s’adapter aux mutations du marché immobilier, en conformité avec les réglementations européennes et françaises, et par son anticipation des coûts liés à l’adaptation nécessaire de son patrimoine. Sa vision du marché immobilier est nuancée et bien informée, permettant de se positionner stratégiquement sur des segments porteurs. Dans le contexte actuel, Épargne Pierre se positionne comme un choix judicieux pour les investisseurs à la recherche d’un placement immobilier stable et prometteur.

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  1. Selectipierre 2 | 8,74/10

Dans un environnement économique complexe, marqué par une inflation élevée et une remontée des taux d’intérêt, Sélectipierre 2, gérée par FIDUCIAL Gérance, se distingue par sa résilience et sa performance. Avec une capitalisation de 475,8 M€ au 30 septembre 2023 et 7 923 associés, cette SCPI démontre une gestion solide et une stratégie d’investissement efficace.

La position stratégique des actifs de Sélectipierre 2, situés majoritairement dans le Quartier Central des Affaires de Paris, joue un rôle crucial dans son succès. Face à l’essor du télétravail, le patrimoine de Sélectipierre 2 a fait preuve d’une remarquable résistance. Cette robustesse s’explique en partie par la spécificité de ses actifs, qui se concentrent dans des secteurs moins affectés par le télétravail, tels que les bureaux situés en emplacements centraux et les boutiques convoitées. Ces derniers demeurent des lieux de travail et de commerce de choix, résistants à la numérisation des pratiques professionnelles. Cette localisation avantageuse a contribué à maintenir un taux d’occupation financier (TOF) significatif de 96,6% au 3ème trimestre 2023, mettant en évidence la qualité et l’attrait de son portefeuille immobilier. En outre, un taux d’encaissement supérieur à 94% atteste de la solvabilité fiable de ses locataires et de la gestion efficace de la SCPI.

La SCPI intègre une approche ESG (Environnementale, Sociale et de Gouvernance) dans sa stratégie d’investissement. Les biens immobiliers sont régulièrement évalués et mis à niveau pour répondre aux standards modernes, notamment en termes d’efficacité énergétique et de durabilité, ce qui les rend plus attractifs pour les locataires et moins sensibles aux fluctuations du marché.

Un des faits marquants du premier semestre 2023 est l’acquisition d’un nouvel actif parisien, une boutique haut de gamme au 170 boulevard Haussmann à Paris. Cet investissement de plus de 11 M€ offre un rendement net initial d’environ 4,60%, renforçant le positionnement haut de gamme de Sélectipierre 2 et sa stratégie d’optimisation de portefeuille.

A Paris, comptez un rendement moyen de 2,5% brut. En comparaison, la performance de Selectipierre 2 était de 4,04% en 2022 et sera sensiblement égale en 2023. Celle-ci dépasse le rendement Parisien traditionnel et permet aux investisseurs de se positionner sur des actifs recherchés par les investisseurs. De plus, son TRI sur 20 ans est un des plus élevé du marché : 14,33%

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  1. Cœur de Régions | 8,63/10

Dans le paysage dynamique de l’immobilier d’investissement, la SCPI Cœur de Régions se distingue par sa performance remarquable au troisième trimestre 2023. Avec une collecte impressionnante de plus de 100 millions d’euros, la SCPI a vu sa capitalisation dépasser les 300 millions d’euros, un signe évident de la confiance croissante des investisseurs et de la solidité de sa stratégie.

La diversification est au cœur de l’approche de Cœur de Régions. Les acquisitions récentes, totalisant environ 24.8 millions d’euros, couvrent un éventail de secteurs – 48,81 % en bureaux, 30,25 % en locaux d’activités et 20,94 % en commerces. Cette diversité sectorielle et géographique est une stratégie astucieuse, réduisant les risques et renforçant la résilience de la SCPI face aux aléas du marché.

Les rendements de Cœur de Régions sont particulièrement attractifs. Un exemple notable est l’acquisition aux Ulis, affichant un rendement de 6,01%. Le taux de distribution de 2022 s’est élevé à 6,40 %, et le prix de la part a été revalorisé à 664 euros, reflétant la croissance et la santé financière de la SCPI.

La gestion locative est un autre point fort. Avec un taux d’occupation financier de 98,56 % et un taux d’occupation physique de 99,06 %, la SCPI démontre sa capacité à attirer et à retenir une base de locataires diversifiée, assurant ainsi des revenus locatifs stables.

En termes de dividendes, la SCPI a versé un acompte de 10,13 euros par part pour le troisième trimestre 2023, visant un taux de distribution annuel supérieur à 6 %. Cette régularité dans les dividendes renforce la confiance des investisseurs et souligne l’engagement de la SCPI envers la création de valeur à long terme.

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Méthodologie du classement des meilleures SCPI

Nous tenons à préciser qu’aucune société de gestion ne paye SCPI Online pour rédiger des classements.

  • Ancienneté
  • Proximité avec les locataires
  • Report à nouveau
  • Confiance des investisseurs
  • Taux de rentabilité Interne
  • Qualité du patrimoine
  • Revalorisation du prix des parts

Pourquoi les SCPI sont-elles privilégiées dans l’investissement

L’investissement en Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI) est une stratégie judicieuse pour diversifier son portefeuille et bénéficier d’une source de revenus stable. Les SCPI, souvent qualifiées de « pierre-papier », permettent d’investir dans l’immobilier sans les contraintes de la gestion directe.

 

La diversification

Les SCPI offrent une diversification efficace. En investissant dans différents types de biens immobiliers (bureaux, commerces, logements, etc.) et dans diverses zones géographiques, elles réduisent le risque spécifique associé à un seul actif immobilier. Cette diversification contribue à stabiliser le rendement sur le long terme.

 

Qualité des actifs

L’accès à des actifs de qualité est un avantage majeur des SCPI. Ces structures ont souvent les moyens et l’expertise pour acquérir des biens de haute qualité, inaccessibles pour l’investisseur individuel. Cela peut se traduire par une meilleure rentabilité et une valorisation accrue du patrimoine.

 

Revenus complémentaires

Les SCPI permettent de percevoir des revenus réguliers sous forme de dividendes, généralement distribués trimestriellement. Ces revenus, issus des loyers perçus, offrent une source de revenu complémentaire attractive, en particulier dans un contexte de taux d’intérêt bas.

 

Facilité et accessibilité

L’investissement en SCPI est accessible et flexible. Avec la possibilité d’acheter des parts à partir de montants relativement faibles, il s’ouvre à un large éventail d’investisseurs. De plus, certaines SCPI offrent des options de réinvestissement des dividendes, permettant une croissance composée du capital investi.

 

Tranquillité d’esprit : aucune contrainte de gestion

En investissant dans une SCPI, l’investisseur se décharge de la gestion quotidienne des biens immobiliers. Cette gestion, qui inclut la recherche de locataires, la collecte des loyers, l’entretien des propriétés et la gestion des éventuelles réparations, est prise en charge par la société de gestion de la SCPI. Cette délégation de responsabilités offre une tranquillité d’esprit notable et rend les SCPI particulièrement attrayantes pour les investisseurs qui ne souhaitent pas s’impliquer directement dans les complexités et les tracas de la gestion immobilière.

expert scpi
Alexandre
Conseiller en Gestion de Patrimoine

Chez SCPI Online, nous comprenons que chaque investisseur a des objectifs et des préférences uniques. C'est pourquoi nos experts dédiés s'engagent à vous fournir un accompagnement personnalisé et à vous aider à naviguer dans le vaste univers des 218 SCPI du marché.

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Le temps est précieux. Nos experts SCPI Online vous font gagner ce temps en sélectionnant pour vous les SCPI les plus adaptées à vos besoins. Nous analysons le marché pour identifier des opportunités d’investissement qui correspondent non seulement à vos objectifs financiers, mais aussi à vos préférences en termes de risque, de rendement et de durée d’investissement. Notre équipe s’assure que vous êtes bien informé des différentes caractéristiques de chaque SCPI, y compris les perspectives de croissance, les stratégies de distribution des dividendes et les tendances du marché immobilier. »

En collaborant avec SCPI Online, vous bénéficiez de notre expertise approfondie et de notre connaissance du marché, vous assurant ainsi de faire des choix d’investissement éclairés. Notre engagement envers la satisfaction client et notre approche personnalisée sont les fondements de notre réputation en tant que leaders dans le conseil en investissement SCPI.

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Avertissement

La valeur d’un investissement peut varier, tout comme les revenus qui y sont attachés.
L’investissement dans une SCPI ne bénéficie d’aucune garantie en capital ni en termes de performances.
Il s’agit d’un placement à long terme avec une recommandation de conserver les parts pendant une période d’au moins 8 ans.
S’agissant d’un investissement immobilier, la liquidité du placement peut être limitée. Le rachat des part peut être soumis à des réserves.

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