Investissement immobilier en SCPI : profitez du meilleur couple rendement / risque jusqu’à + 6,45% par an

Fonctionnement des Sociétés Civiles de Placement dans l’Immobilier

Les SCPI sont des véhicules d’investissement collectif dont les plus importantes comportent plusieurs milliers d’épargnants appelés porteurs de parts.


> Un rendement élevé

Les SCPI permettent un accès pour un montant relativement faible à de l’immobilier d’entreprise, plus rentable que le résidentiel. En effet, avec un rendement moyen de +5,27% en 2012, +5,13% en 2013, + 5,08% en 2014, +4,85% en 2015 et + 4,63% en 2016 (source IEIF), les SCPI de rendement en immobilier d’entreprise présentent un des meilleurs couples rendement/ risque dans l’univers des placements en 2017.


> Un investissement zéro soucis

La société gestionnaire se charge d’investir le montant des souscriptions dans les meilleurs actifs immobiliers (bureaux, commerces essentiellement, à Paris, Île de France et grandes métropoles régionales : Lyon, Lille, Toulouse, Nantes, Bordeaux par exemple) et d’assurer la gestion locative. Le loyer vous est reversé trimestriellement. Grâce aux scpi il n’y a donc aucun soucis de gestion.


> Un risque locatif mutualisé

La SCPI repose sur plusieurs biens immobiliers (aussi bien en terme de typologie que de secteurs géographiques) et donc sur plusieurs locataires différents. Cela garantit une meilleure sécurité locative qu’un investissement basé sur un seul appartement acheté en direct.


> Un enrichissement grâce au crédit possible

Bénéficiez de l’effet de levier du crédit à travers un achat de parts de Sociétés Civiles de Placement en Immobilier en direct : les revenus perçus couvrent en partie les mensualités de crédit pour vous constituer un solide patrimoine pierre sans effort.


> SCPI dans un contrat d’assurance-vie : le placement parfait ?

Logez vos parts de Société civiles de placement immobilier au sein de votre contrat d’assurance-vie pour profiter de sa fiscalité hyper avantageuse dès 4 ans et surtout à partir de 8 ans.

5 raisons bonnes d’investir en 2017

1. Rendement : + 4,58% / an en moyenne depuis 5 ans (source IEIF)
2. Aucun soucis de gestion puisque la société gestionnaire s’occupe de tout
3. Un haut niveau de protection : le risque est mutualisé car reposant sur plusieurs actifs immobiliers plutôt qu’un seul
4. Financement possible par un prêt pour profiter de leffet de levier du crédit
5. Loger des parts de SCPI dans son assurance-vie pour profiter de sa fiscalité avantageuse

Quelle rentabilité ?

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Avec les scpi de rendement, misez sur l’immobilier d’entreprise au service de votre patrimoine.

En investissant dans une Société Civile de Placement dans l’Immobilier, vous faites confiance à une société d’Asset Management spécialisée pour faire fructifier votre épargne en toute sécurité.

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Cumulez les avantages pour votre patrimoine

  • Sécurité 94%
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  • Absence de soucis de gestion 100%
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Le mot de l’équipe

SCPI : un véhicule de placement reposant essentiellement sur des bureaux et commerces mis en location pour vous apporter un rendement élevé, un haut niveau de protection et zéro soucis de gestion locative.

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Classement des 5 meilleures SCPI

RangNomSociété de gestion
#1Pierre PrivilègeLa Française
#2Epargne FoncièreLa Française
# 3Rivoli Avenir PatrimoineAmundi
#4FructipierreNami AEW
#5PFO2 Perial

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L'équipe du site SCPI-online.com

Expert en société civile de placement immobilier

Présentation du site

SCPI-online.com est la place de marché leader en France en 2017.

Les Sociétés Civiles de Placement en Immobilier vous permettent de vous constituer un patrimoine immobilier dès 10.000 euros seulement. Elles reposent plus généralement sur un patrimoine d’actifs immobiliers d’entreprise (bureaux, murs de magasin, locaux d’activités, entrepôts, moyennes et grandes surfaces commerciales).

Pour en savoir plus, le Guide officiel du placement « pierre-papier » est à votre disposition en libre consultation.

SCPI de rendement ou fiscale ?

Notre équipe sélectionne pour vous les meilleures Sociétés Civiles de Placement en Immobilier du marché et vous aide à choisir la bonne catégorie : désirez-vous percevoir des revenus réguliers ou réduire vos impôts ?

#1 Dans la première hypothèse, les SCPI de rendement vous offriront des revenus locatifs réguliers (tous les trimestres) basés sur un solide portefeuille de biens immobiliers d’entreprise mis en location et conférant un rendement nettement supérieur aux secteur du logement. Notre cabinet vous propose sa sélection de SCPI classiques diversifiées (Epargne Foncière, Fructipierre, Pierre Privilège, Rivoli Avenir Patrimoine, Edissimo…), « vertes » (PFO2…), internationales (Eurovalys, Novapierre Allemagne…), murs de magasin (Buroboutic, Patrimmo Commerce, immorente, Novapierre 1, Gemmeo commerce…), ou encore spécialisées (Primovie…).

#2 Dans la seconde hypothèse, les SCPI fiscales répliquent les principales lois de défiscalisation en vigueur (Loi Pinel / Loi Duflot [Multihabitation 10, Habitat 5, Urban Vitalim], Loi Malraux [Reximmo Patrimoine 3, Urban Prestigimmo], régime du déficit foncier [Urban Pierre 2, Renovalys 4] notamment) pour vous apporter réduction d’impôt, revenus locatifs et plus-value potentielle à terme.

Nous présentons l’accréditation obligatoire de Conseiller en Investissement Financier (CIF) pour assurer notre mission de conseil en investissement dans les Sociétés Civiles de Placement en Immobilier auprès des épargnants dans le cadre de la réglementation.

Enregistré sur le registre officiel de l’Organisme pour le registre des intermédiaires en assurance (ORIAS). En savoir plus sur notre cabinet de spécialistes des sociétés civiles de placement dans l’immobilier.

Les chiffres clés en 2016

Nombre de SCPI178 (28 sociétés de gestion)
Capitalisation totale43,52 Milliards €
Collecte nette5,56 Milliards €
Transactions sur le marché secondaire715,3 Millions €
Augmentations de capital5,5 Milliards €
Nombre de SCPI ayant augmenté leur capital71 (25 sociétés de gestion)

Source :  IEIF Aspim

Top 15 sociétés de gestion en 2016

Société de gestionCapitalisation (€)Collecte (€)
La Française7,4 milliards525 millions
Amundi Immobilier5,5 milliards907 millions
Groupe BNP Paribas4 milliards449 millions
Sofidy SA3,6 milliards378 millions
Ciloger AEW (Caisse d’Epargne – Banque Postale)4,8 milliards565 millions
Fiducial1,6 milliards159 millions
Perial2,6 milliards356 millions
HSBC2,18 milliards108 millions
Unofi1,9 milliards195 millions
Corum AM840 millions329 millions
Primonial REIM3,45 milliards959 millions
Immovalor Gestion (Groupe Allianz)1,5 milliards98 millions
Foncia943 millions89 millions
PAREF716 millions88,6 millions
Voisin287 millions44 millions

Top 15 des SCPI selon la capitalisation

NomSociété de gestionCatégorieCapitalisation (€)
IMMORENTESofidy SACommerces2,48 milliards
SELECTINVEST 1La Française AMBureaux1,6 milliards
EDISSIMMOAmundi ImmobilierBureaux2,23 milliards
NOTAPIERREUnofiBureaux1,98 milliards
ELYSEES PIERREHSBCBureaux2 milliards
EPARGNE FONCIERELa Française AMBureaux1,8 milliards
ACCES VALEUR PIERREGroupe BNP ParibasBureaux1,25 milliards
RIVOLI AVENIR PATRIMOINEAmundi ImmobilierBureaux2 milliards
CREDIT MUTUEL PIERRE 1La Française AMBureaux1,18 milliards
PFO 2PerialBureaux1,7 milliards
ALLIANZ PIERREImmovalor GestionBureaux1 milliard
PRIMOPIERREPrimonial REIMBureaux1,67 milliards
ACCIMMO-PIERREGroupe BNP ParibasBureaux1,69 milliards
EFIMMOSofidyBureaux943 millions
FRUCTIPIERRENAMI-AEW EuropeBureaux909 millions

Top 15 rendement en 2016

Nom de la SCPISociété de gestionCatégorieRendement (DVM*)
BTP ImmobilierFiducial GéranceBureaux9,55%
CORUMCorum AMDiversifiées6,45%
VENDOME REGIONSVendôme Capital PartnersBureaux6,13%
EPARGNE PIERREVOISINDiversifiées6,03%
ATLANTIQUE PIERRE 1PAREF GestionBureaux5,68%
LOGIPIERRE 3Fiducial GéranceDiversifiées5,53%
IMMO PLACEMENTCabinet VoisinCommerces5,49
LFP OPPORTUNITE IMMOLa Française REMCommerces5,45%
IMMAUVERGNEVOISINDiversifiées5,39%
FONCIERE REMUSATVoisinDiversifiées5,38%
INTERPIERRE FRANCEPAREF GestionBureaux5,26%
FRUCTIREGIONS EUROPENAMI-AEW EuropeBureaux5,17%
SOPRORENTEBNP Paribas REIM FranceSpécialisées5,17%
PLACEMENT PIERREFonciaBureaux5,16%
ACTIPIERRE 1CilogerDiversifiées5,15%

*DVM (taux de Distribution sur Valeur de Marché)

Le Taux de Rentabilité Interne (TRI) 2016

CatégoriesTRI 5 ansTRI 10 ansTRI 15 ansTRI 20 ans
SCPI bureaux4,60%6,84%9,28%8,92%
SCPI commerces5,25%9,10%11,99%9,82%
SCPI spécialisées3,86%8,34%8,46%7,55%
SCPI diversifiées3,59%8,40%12,08%8,66%
SCPI Immobilier d’entreprise4,58%7,79%10,54%9,07%

Les réponses à vos questions

Questions fréquentes

Le match SCPI vs IMMOBILIER EN DIRECT

Quel est l’investissement le plus judicieux : acheter des parts de SCPI (Sociétés Civiles de Placement en Immobilier) ou réaliser un investissement immobilier locatif en direct ?

Avantages et inconvénients des deux solutions de placement.


Comment choisir la bonne catégorie de SCPI ?

SCPI de rendement ou fiscales ?

> Optez pour une Société civile de placement en immobilier de rendement si vous êtes à la recherche de revenus complémentaires immédiats. Un rendement supérieur à 5% par an en moyenne et aucun soucis de gestion.

> Choisissez une Société civile de placement en immobilier fiscale pour réduire vos impôts sur le revenu en profitant des mêmes dispositifs de défiscalisation qu’un investissement locatif en direct (SCPI Pinel, Loi Malraux, régime du déficit foncier).


Quelles sont les étapes de l’investissement ?

Etape 1 : Le Bilan patrimonial avec votre conseiller

Avec votre conseiller en gestion de patrimoine indépendant (CGPI) vous définissez vos enjeux et objectifs à travers votre bilan patrimonial. Il est nécessaire qu’ils soit bien établi pour la réussite de l’opération d’investissement en parts de sociétés civiles de placement dans l’immobilier.

Etape 2 : Souscription et gestion de l’investissement au fil de l’eau

Vous souscrivez à la Société Civile Immobilière qui convient à votre situation.

  1. La Société de gestion d’actifs immobilier collecte des fonds auprès des épargnants. Ces capitaux sont investis sur un ou des immeubles sélectionnés pour présenter les meilleures qualités, en termes d’emplacement, de prix, de confort d’utilisation notamment…etc. Ceci afin de conférer un maximum de sécurité à l’investissement. Cette partie incombe généralement au département Investissement (Investment).
  2. La division Asset Management (AM) en assure la gestion (location, suivi des baux, encaissement des loyers, contentieux, relocation…).
    La Société de gestion doit par ailleurs assurer l’entretien et la conservation des immeubles. Elle fait réaliser les travaux nécessaires dans la limite de 10% (pourcentage légal) de la valeur total des actifs de la SCPI par an.
  3. Intervient ensuite l’arbitrage de cession d’immeuble. Cela consiste à déterminer s’il est judicieux ou non de vendre un immeuble pour le remplacer par un autre qui présenterait de meilleures qualités. A savoir que chaque immeuble doit être conservé au minimum 6 ans et qu’il n’est pas possible de céder plus de 15% de la valeur total des actifs par an.

Etape 3 : Revente ou conservation des parts

Le porteur de parts décide à tout moment de conserver ou au contraire revendre ses parts.

Dans ce dernier cas, le cédant adresse son ordre de revente SCPI à la société de gestion.

L’actualité des SCPI et de la « pierre-papier » en général

Investissement en immobilier d’entreprise : l’évolution grâce aux SCPI

Force est d’admettre que les SCPI ont le vent en poupe ces dernières années. De plus en plus de propriétaires et d’investisseurs décident de se tourner vers cette solution, ce qui fait que le volume d’investissement ne cesse de progresser d’année en année. Cette croissance est d’autant plus surprenante que les SCPI représentent aujourd’hui une part significative des investissements en immobilier d’entreprises ! lire plus…

Des taux d’accompagnements en baisse depuis 2016 et des loyers économiques en hausse

Immostat, le GIE créé en 2001 par les quatre principaux conseils en immobilier d’entreprise : Paribas Real Estate, CBRE, JLL et Cushman & Wakefield ; a publié pour le 1er trimestre 2017, les mesures d’accompagnement accordées par les bailleurs de bureaux de l’Île-de-France à leur locataire.

Le taux d’accompagnement est stable puisqu’il s’établit à 21,5%, soit le même que celui de la fin de l’année 2016. Toutefois, les loyers économiques sont eux, en hausse depuis un an … lire plus…

*Un investissement en parts de Sociétés Civiles de Placement en Immobilier ne comporte pas de garantie en capital ni de garantie de rendement et doit s’appréhender dans une logique de long terme (minimum 8 ans). Véhicule de placement non côté, la Société Civile de Placement en Immobilier est par nature peu liquide. La revente des parts sur le marché secondaire est organisée par la Société de gestion mais ne pourra se concrétiser qu’en présence d’une contrepartie (l’acheteur). Les rendements passés ne peuvent permettre de préjuger des performances futures.

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