Investissement immobilier en SCPI : profitez du meilleur couple rendement / risque jusqu’à + 6,45% par an
Fonctionnement des Sociétés Civiles de Placement dans l’Immobilier
Les SCPI sont des véhicules d’investissement collectif dont les plus importantes comportent plusieurs milliers d’épargnants appelés porteurs de parts.
> Un rendement élevé
Les S C P I permettent un accès pour un montant relativement faible à de l’immobilier d’entreprise, plus rentable que le résidentiel. En effet, avec un rendement moyen de +5,27% en 2012, +5,13% en 2013, + 5,08% en 2014, +4,85% en 2015 et + 4,63% en 2016 (source IEIF), les S.C.P.I. de rendement en immobilier d’entreprise présentent un des meilleurs couples rendement/ risque dans l’univers des placements en 2018.
> Un investissement zéro soucis
La société gestionnaire (societe gestion) se charge d’investir le montant des souscriptions dans les meilleurs actifs immobiliers (bureaux, commerces essentiellement, à Paris, Île de France et grandes métropoles régionales : Lyon, Lille, Toulouse, Nantes, Bordeaux par exemple) et d’assurer la gestion locative. Le loyer vous est reversé trimestriellement. Grâce aux Sociétés Civiles de Placement dans l’Immobilier il n’y a donc aucun soucis de gestion.
> Un risque locatif mutualisé
La S C P I repose sur plusieurs biens immobiliers (aussi bien en terme de typologie que de secteurs géographiques) et donc sur plusieurs locataires différents. Cela garantit une meilleure sécurité locative qu’un investissement basé sur un seul appartement acheté en direct.
> Un enrichissement grâce au crédit possible
Bénéficiez de l’effet de levier du crédit à travers un achat de parts de Sociétés Civiles de Placement en Immobilier en direct : les revenus perçus couvrent en partie les mensualités de crédit pour vous constituer un solide patrimoine pierre sans effort.
> S.C.P.I. dans un contrat d’assurance-vie : le placement parfait ?
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5 raisons bonnes d’investir en 2018
Quelle rentabilité ?
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S.C.P.I. 2018 : un véhicule de placement reposant essentiellement sur des bureaux et commerces mis en location pour vous apporter un rendement élevé, un haut niveau de protection et zéro soucis de gestion locative.
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Tout savoir sur la « pierre-papier »
- Le fonctionnement
- Les différentes catégories
- La fiscalité de la pierre papier
- Les OPCI
- Le marché secondaire | Revente des parts
- L’achat à crédit
- Classement des 5 meilleures Sociétés Civiles de Placement dans l’Immobilier de rendement
- La Societe Civile de Placement dans l’Immobilier dans un contrat d’assurance-vie
- Quels sont les principaux frais ?
- Achat de parts en démembrement : ou comment payer 67 un bien qui en vaut 100 ?
Classement des 5 meilleures S C P I
| Rang | Nom | Société de gestion |
| #1 | Pierre Privilège | La Française |
| #2 | Epargne Foncière | La Française |
| # 3 | Rivoli Avenir Patrimoine | Amundi |
| #4 | Fructipierre | Nami AEW |
| #5 | PFO2 | Perial |
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Les Sociétés Civiles de Placement en Immo. vous permettent de vous constituer un patrimoine immobilier dès 10.000 euros seulement. Elles reposent plus généralement sur un patrimoine d’actifs immobiliers d’entreprise (bureaux, murs de magasin, locaux d’activités, entrepôts, moyennes et grandes surfaces commerciales).
Pour en savoir plus, le Guide officiel du placement « pierre-papier » est à votre disposition en libre consultation.
Sociétés Civiles de Placement dans l’Immobilier de rendement ou fiscale ?
Selection impartiale | Notre équipe sélectionne pour vous les meilleures Sociétés Civiles de Placement Immobilier du marché et vous aide à choisir la bonne catégorie : désirez-vous percevoir des revenus réguliers ou réduire vos impôts ?
#1 Dans la première hypothèse, les S.C.P.I. rendement vous offriront des revenus locatifs réguliers (tous les trimestres) basés sur un solide portefeuille de biens immobiliers d’entreprise mis en location et conférant un rendement nettement supérieur aux secteur du logement. Notre cabinet vous propose sa sélection de Sociétés Civiles de Placement dans l’Immobilier classiques diversifiées (Epargne Foncière, Fructipierre, Pierre Privilège, Rivoli Avenir Patrimoine, Edissimo…), « vertes » (PFO2…), internationales (Eurovalys, Novapierre Allemagne…), murs de magasin (Buroboutic, Patrimmo Commerce, immorente, Novapierre 1, Gemmeo commerce…), ou encore spécialisées (Primovie…).
#2 Dans la seconde hypothèse, les S.C.P.I. fiscales répliquent les principales lois de défiscalisation en vigueur (Loi Pinel / Loi Duflot [Multihabitation 10, Habitat 5, Urban Vitalim], Loi Malraux [Reximmo Patrimoine 3, Urban Prestigimmo], régime du déficit foncier [Urban Pierre 2, Renovalys 4] notamment) pour vous apporter réduction d’impôt, revenus locatifs et plus-value potentielle à terme.
Nous présentons l’accréditation obligatoire de Conseiller en Investissement Financier (CIF) pour assurer notre mission de conseil en investissement dans les Sociétés Civiles de Placement Immobilières auprès des épargnants dans le cadre de la réglementation.
Enregistré sur le registre officiel de l’Organisme pour le registre des intermédiaires en assurance (ORIAS). En savoir plus sur notre cabinet de spécialistes des sociétés civiles de placement dans l’immobilier. L’objectif est de vous offrir un bon niveau de rentabilite et de sécurité pour votre capital.
- Chiffres clés
- Top 15 sociétés de gestion
- Top 15 capitalisation
- Top 15 rendement
- Taux Rentabilité Interne
Les chiffres clés en 2017
| Nombre | 178 (28 sociétés de gestion) |
| Capitalisation totale | 43,52 Milliards € |
| Collecte nette | 5,56 Milliards € |
| Transactions sur le marché secondaire | 715,3 Millions € |
| Augmentations de capital | 5,5 Milliards € |
| Nombre ayant augmenté leur capital | 71 (25 sociétés de gestion) |
Source : IEIF Aspim
Top 15 sociétés de gestion en 2017
| Société de gestion | Capitalisation (€) | Collecte (€) |
| La Française | 7,4 milliards | 525 millions |
| Amundi Immobilier | 5,5 milliards | 907 millions |
| Groupe BNP Paribas | 4 milliards | 449 millions |
| Sofidy SA | 3,6 milliards | 378 millions |
| Ciloger AEW (Caisse d’Epargne – Banque Postale) | 4,8 milliards | 565 millions |
| Fiducial | 1,6 milliards | 159 millions |
| Perial | 2,6 milliards | 356 millions |
| HSBC | 2,18 milliards | 108 millions |
| Unofi | 1,9 milliards | 195 millions |
| Corum AM | 840 millions | 329 millions |
| Primonial REIM | 3,45 milliards | 959 millions |
| Immovalor Gestion (Groupe Allianz) | 1,5 milliards | 98 millions |
| Foncia | 943 millions | 89 millions |
| PAREF | 716 millions | 88,6 millions |
| Voisin | 287 millions | 44 millions |
Top 15 des Sociétés Civiles de Placement dans l’Immobilier selon la capitalisation
| Nom | Société de gestion | Catégorie | Capitalisation (€) |
| IMMORENTE | Sofidy SA | Commerces | 2,48 milliards |
| SELECTINVEST 1 | La Française AM | Bureaux | 1,6 milliards |
| EDISSIMMO | Amundi Immobilier | Bureaux | 2,23 milliards |
| NOTAPIERRE | Unofi | Bureaux | 1,98 milliards |
| ELYSEES PIERRE | HSBC | Bureaux | 2 milliards |
| EPARGNE FONCIERE | La Française AM | Bureaux | 1,8 milliards |
| ACCES VALEUR PIERRE | Groupe BNP Paribas | Bureaux | 1,25 milliards |
| RIVOLI AVENIR PATRIMOINE | Amundi Immobilier | Bureaux | 2 milliards |
| CREDIT MUTUEL PIERRE 1 | La Française AM | Bureaux | 1,18 milliards |
| PFO 2 | Perial | Bureaux | 1,7 milliards |
| ALLIANZ PIERRE | Immovalor Gestion | Bureaux | 1 milliard |
| PRIMOPIERRE | Primonial REIM | Bureaux | 1,67 milliards |
| ACCIMMO-PIERRE | Groupe BNP Paribas | Bureaux | 1,69 milliards |
| EFIMMO | Sofidy | Bureaux | 943 millions |
| FRUCTIPIERRE | NAMI-AEW Europe | Bureaux | 909 millions |
Top 15 rendement en 2017
| Nom de la SCPI | Société de gestion | Catégorie | Rendement (DVM*) |
| BTP Immobilier | Fiducial Gérance | Bureaux | 9,55% |
| CORUM | Corum AM | Diversifiées | 6,45% |
| VENDOME REGIONS | Vendôme Capital Partners | Bureaux | 6,13% |
| EPARGNE PIERRE | VOISIN | Diversifiées | 6,03% |
| ATLANTIQUE PIERRE 1 | PAREF Gestion | Bureaux | 5,68% |
| LOGIPIERRE 3 | Fiducial Gérance | Diversifiées | 5,53% |
| IMMO PLACEMENT | Cabinet Voisin | Commerces | 5,49 |
| LFP OPPORTUNITE IMMO | La Française REM | Commerces | 5,45% |
| IMMAUVERGNE | VOISIN | Diversifiées | 5,39% |
| FONCIERE REMUSAT | Voisin | Diversifiées | 5,38% |
| INTERPIERRE FRANCE | PAREF Gestion | Bureaux | 5,26% |
| FRUCTIREGIONS EUROPE | NAMI-AEW Europe | Bureaux | 5,17% |
| SOPRORENTE | BNP Paribas REIM France | Spécialisées | 5,17% |
| PLACEMENT PIERRE | Foncia | Bureaux | 5,16% |
| ACTIPIERRE 1 | Ciloger | Diversifiées | 5,15% |
*DVM (taux de Distribution sur Valeur de Marché)
Le Taux de Rentabilité Interne (TRI) 2017
| Catégories | TRI 5 ans | TRI 10 ans | TRI 15 ans | TRI 20 ans |
| Bureaux | 4,60% | 6,84% | 9,28% | 8,92% |
| Commerces | 5,25% | 9,10% | 11,99% | 9,82% |
| Les Spécialisées | 3,86% | 8,34% | 8,46% | 7,55% |
| Les Diversifiées | 3,59% | 8,40% | 12,08% | 8,66% |
| S.C.P.I Immobilier d’entreprise | 4,58% | 7,79% | 10,54% | 9,07% |
Les réponses à vos questions
Le match S.C.P.I. vs IMMOBILIER EN DIRECT
Quel est l’investissement le plus judicieux : acheter des parts de S.C.P.I. (Sociétés Civiles de Placement en Immobilier) ou réaliser un investissement immobilier locatif en direct ?
Avantages et inconvénients des deux solutions de placement.
Comment choisir la bonne catégorie de S.C.P.I. ?
S.C.P.I. de rendement ou fiscales ?
> Optez pour une Société civile de placement en immobilier de rendement si vous êtes à la recherche de revenus complémentaires immédiats. Un rendement supérieur à 5% par an en moyenne et aucun soucis de gestion.
> Choisissez une Société civile de placement en immobilier fiscale pour réduire vos impôts sur le revenu en profitant des mêmes dispositifs de défiscalisation qu’un investissement locatif en direct (la version Pinel, Loi Malraux, ou régime du déficit foncier).
Quelles sont les étapes de l’investissement ?
Etape 1 : Le Bilan patrimonial avec votre conseiller
Avec votre conseiller en gestion de patrimoine indépendant (CGPI) vous définissez vos enjeux et objectifs à travers votre bilan patrimonial. Il est nécessaire qu’ils soit bien établi pour la réussite de l’opération d’investissement en parts de sociétés civiles de placement dans l’immobilier.
Etape 2 : Souscription et gestion de l’investissement au fil de l’eau
Vous souscrivez à la Société Civile Immobilière qui convient à votre situation.
- La Société de gestion d’actifs immobilier collecte des fonds auprès des épargnants. Ces capitaux sont investis sur un ou des immeubles sélectionnés pour présenter les meilleures qualités, en termes d’emplacement, de prix, de confort d’utilisation notamment…etc. Ceci afin de conférer un maximum de sécurité à l’investissement. Cette partie incombe généralement au département Investissement (Investment).
- La division Asset Management (AM) en assure la gestion (location, suivi des baux, encaissement des loyers, contentieux, relocation…).
La Société de gestion doit par ailleurs assurer l’entretien et la conservation des immeubles. Elle fait réaliser les travaux nécessaires dans la limite de 10% (pourcentage légal) de la valeur total des actifs de la S C P I par an. - Intervient ensuite l’arbitrage de cession d’immeuble. Cela consiste à déterminer s’il est judicieux ou non de vendre un immeuble pour le remplacer par un autre qui présenterait de meilleures qualités. A savoir que chaque immeuble doit être conservé au minimum 6 ans et qu’il n’est pas possible de céder plus de 15% de la valeur total des actifs par an.
Etape 3 : Revente ou conservation des parts
Le porteur de parts décide à tout moment de conserver ou au contraire revendre ses parts.
Dans ce dernier cas, le cédant adresse son ordre de revente S C P I à la société de gestion.
L’actualité de la « pierre-papier » et de l’immobilier locatif en général
La croissance du secteur de l’immobilier logistique portée par l’envolée du e-commerce
En 2017, le dynamisme du secteur immobilier logistique a tiré les performances de l’investissement locatif vers le haut. Il représente à lui-seul 75% du volume global réalisé sur l’année avec une nette concentration sur les actifs de grande taille et principalement localisés dans les zones commercialement attractives. En totalisant dans ce cas un volume d’investissement de près de 4,1 millions de m² sur l’année, il enregistre une hausse particulièrement remarquable par rapport à l’exercice précédent (2,7 millions) et à la moyenne de la dernière décennie. lire plus…
L’immobilier coté encore et toujours un vecteur de rendement pour les investisseurs en 2018
La hausse des taux d’intérêt a toujours été perçue comme une menace potentielle pour les placements immobiliers. Or, à chaque fois, il n’en est pas. On note au cours des précédentes années une certaine résistance de la pierre face à la vague de hausse qui déferlait sur l’économie globale et les marchés boursiers. Il s’est avéré que ce phénomène n’a pas eu d’impact majeur ni durable sur les performances des produits d’investissement positionnés sur le secteur. lire plus…
22ème édition du baromètre MSCI : une stabilisation attendue des taux de rendement des actifs immobiliers
Dans le cadre du baromètre MSCI réalisé en association avec le groupe Crédit Foncier Immobilier, les plus grands acteurs du marché immobilier français ont été questionnés sur l’évolution probable des tendances de l’année en cours ainsi que celles prévues pour l’année 2018. La 22ème édition a permis ainsi d’établir une rétrospective des faits marquants depuis le début de l’année et a également repris les anticipations faites sur l’année à venir. lire plus…
*Un investissement en parts de Sociétés Civiles de Placement en Immobilier ne comporte pas de garantie en capital ni de garantie de rendement et doit s’appréhender dans une logique de long terme (duree minimum 8 ans). Véhicule de placement non côté, la Société Civile de Placement en Immobilier est par nature peu liquide. La revente des parts sur le marché secondaire est organisée par la Société de gestion mais ne pourra se concrétiser qu’en présence d’une contrepartie (l’acheteur). Les rendements passés ne peuvent permettre de préjuger des performances futures.