Investissement immobilier en SCPI : profitez du meilleur couple rendement / risque jusqu’à + 6,45% par an
Fonctionnement des Sociétés Civiles de Placement dans l’Immobilier
Les SCPI sont des véhicules d’investissement collectif dont les plus importantes comportent plusieurs milliers d’épargnants appelés porteurs de parts.
> Un rendement élevé
Les SCPI permettent un accès pour un montant relativement faible à de l’immobilier d’entreprise, plus rentable que le résidentiel. En effet, avec un rendement moyen de +5,27% en 2012, +5,13% en 2013, + 5,08% en 2014, +4,85% en 2015 et + 4,63% en 2016 (source IEIF), les SCPI de rendement en immobilier d’entreprise présentent un des meilleurs couples rendement/ risque dans l’univers des placements en 2017.
> Un investissement zéro soucis
La société gestionnaire se charge d’investir le montant des souscriptions dans les meilleurs actifs immobiliers (bureaux, commerces essentiellement, à Paris, Île de France et grandes métropoles régionales : Lyon, Lille, Toulouse, Nantes, Bordeaux par exemple) et d’assurer la gestion locative. Le loyer vous est reversé trimestriellement. Grâce aux scpi il n’y a donc aucun soucis de gestion.
> Un risque locatif mutualisé
La SCPI repose sur plusieurs biens immobiliers (aussi bien en terme de typologie que de secteurs géographiques) et donc sur plusieurs locataires différents. Cela garantit une meilleure sécurité locative qu’un investissement basé sur un seul appartement acheté en direct.
> Un enrichissement grâce au crédit possible
Bénéficiez de l’effet de levier du crédit à travers un achat de parts de Sociétés Civiles de Placement en Immobilier en direct : les revenus perçus couvrent en partie les mensualités de crédit pour vous constituer un solide patrimoine pierre sans effort.
> SCPI dans un contrat d’assurance-vie : le placement parfait ?
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5 raisons bonnes d’investir en 2017
Quelle rentabilité ?
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En investissant dans une Société Civile de Placement dans l’Immobilier, vous faites confiance à une société d’Asset Management spécialisée pour faire fructifier votre épargne en toute sécurité.
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SCPI : un véhicule de placement reposant essentiellement sur des bureaux et commerces mis en location pour vous apporter un rendement élevé, un haut niveau de protection et zéro soucis de gestion locative.
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Tout savoir sur la « pierre-papier »
- Le fonctionnement
- Les différentes catégories
- La fiscalité de la pierre papier
- Les OPCI
- Le marché secondaire | Revente des parts
- L’achat à crédit
- Classement des 5 meilleures SCPI de rendement
- Les SCPI dans un contrat d’assurance-vie
- Quels sont les principaux frais ?
- Achat de parts en démembrement : ou comment payer 67 un bien qui en vaut 100 ?
Classement des 5 meilleures SCPI
| Rang | Nom | Société de gestion |
| #1 | Pierre Privilège | La Française |
| #2 | Epargne Foncière | La Française |
| # 3 | Rivoli Avenir Patrimoine | Amundi |
| #4 | Fructipierre | Nami AEW |
| #5 | PFO2 | Perial |
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Présentation du site
SCPI-online.com est la place de marché leader en France en 2017.
Les Sociétés Civiles de Placement en Immobilier vous permettent de vous constituer un patrimoine immobilier dès 10.000 euros seulement. Elles reposent plus généralement sur un patrimoine d’actifs immobiliers d’entreprise (bureaux, murs de magasin, locaux d’activités, entrepôts, moyennes et grandes surfaces commerciales).
Pour en savoir plus, le Guide officiel du placement « pierre-papier » est à votre disposition en libre consultation.
SCPI de rendement ou fiscale ?
Notre équipe sélectionne pour vous les meilleures Sociétés Civiles de Placement en Immobilier du marché et vous aide à choisir la bonne catégorie : désirez-vous percevoir des revenus réguliers ou réduire vos impôts ?
#1 Dans la première hypothèse, les SCPI de rendement vous offriront des revenus locatifs réguliers (tous les trimestres) basés sur un solide portefeuille de biens immobiliers d’entreprise mis en location et conférant un rendement nettement supérieur aux secteur du logement. Notre cabinet vous propose sa sélection de SCPI classiques diversifiées (Epargne Foncière, Fructipierre, Pierre Privilège, Rivoli Avenir Patrimoine, Edissimo…), « vertes » (PFO2…), internationales (Eurovalys, Novapierre Allemagne…), murs de magasin (Buroboutic, Patrimmo Commerce, immorente, Novapierre 1, Gemmeo commerce…), ou encore spécialisées (Primovie…).
#2 Dans la seconde hypothèse, les SCPI fiscales répliquent les principales lois de défiscalisation en vigueur (Loi Pinel / Loi Duflot [Multihabitation 10, Habitat 5, Urban Vitalim], Loi Malraux [Reximmo Patrimoine 3, Urban Prestigimmo], régime du déficit foncier [Urban Pierre 2, Renovalys 4] notamment) pour vous apporter réduction d’impôt, revenus locatifs et plus-value potentielle à terme.
Nous présentons l’accréditation obligatoire de Conseiller en Investissement Financier (CIF) pour assurer notre mission de conseil en investissement dans les Sociétés Civiles de Placement en Immobilier auprès des épargnants dans le cadre de la réglementation.
Enregistré sur le registre officiel de l’Organisme pour le registre des intermédiaires en assurance (ORIAS). En savoir plus sur notre cabinet de spécialistes des sociétés civiles de placement dans l’immobilier.
- Chiffres clés
- Top 15 sociétés de gestion
- Top 15 capitalisation
- Top 15 rendement
- Taux Rentabilité Interne
Les chiffres clés en 2016
| Nombre de SCPI | 178 (28 sociétés de gestion) |
| Capitalisation totale | 43,52 Milliards € |
| Collecte nette | 5,56 Milliards € |
| Transactions sur le marché secondaire | 715,3 Millions € |
| Augmentations de capital | 5,5 Milliards € |
| Nombre de SCPI ayant augmenté leur capital | 71 (25 sociétés de gestion) |
Source : IEIF Aspim
Top 15 sociétés de gestion en 2016
| Société de gestion | Capitalisation (€) | Collecte (€) |
| La Française | 7,4 milliards | 525 millions |
| Amundi Immobilier | 5,5 milliards | 907 millions |
| Groupe BNP Paribas | 4 milliards | 449 millions |
| Sofidy SA | 3,6 milliards | 378 millions |
| Ciloger AEW (Caisse d’Epargne – Banque Postale) | 4,8 milliards | 565 millions |
| Fiducial | 1,6 milliards | 159 millions |
| Perial | 2,6 milliards | 356 millions |
| HSBC | 2,18 milliards | 108 millions |
| Unofi | 1,9 milliards | 195 millions |
| Corum AM | 840 millions | 329 millions |
| Primonial REIM | 3,45 milliards | 959 millions |
| Immovalor Gestion (Groupe Allianz) | 1,5 milliards | 98 millions |
| Foncia | 943 millions | 89 millions |
| PAREF | 716 millions | 88,6 millions |
| Voisin | 287 millions | 44 millions |
Top 15 des SCPI selon la capitalisation
| Nom | Société de gestion | Catégorie | Capitalisation (€) |
| IMMORENTE | Sofidy SA | Commerces | 2,48 milliards |
| SELECTINVEST 1 | La Française AM | Bureaux | 1,6 milliards |
| EDISSIMMO | Amundi Immobilier | Bureaux | 2,23 milliards |
| NOTAPIERRE | Unofi | Bureaux | 1,98 milliards |
| ELYSEES PIERRE | HSBC | Bureaux | 2 milliards |
| EPARGNE FONCIERE | La Française AM | Bureaux | 1,8 milliards |
| ACCES VALEUR PIERRE | Groupe BNP Paribas | Bureaux | 1,25 milliards |
| RIVOLI AVENIR PATRIMOINE | Amundi Immobilier | Bureaux | 2 milliards |
| CREDIT MUTUEL PIERRE 1 | La Française AM | Bureaux | 1,18 milliards |
| PFO 2 | Perial | Bureaux | 1,7 milliards |
| ALLIANZ PIERRE | Immovalor Gestion | Bureaux | 1 milliard |
| PRIMOPIERRE | Primonial REIM | Bureaux | 1,67 milliards |
| ACCIMMO-PIERRE | Groupe BNP Paribas | Bureaux | 1,69 milliards |
| EFIMMO | Sofidy | Bureaux | 943 millions |
| FRUCTIPIERRE | NAMI-AEW Europe | Bureaux | 909 millions |
Top 15 rendement en 2016
| Nom de la SCPI | Société de gestion | Catégorie | Rendement (DVM*) |
| BTP Immobilier | Fiducial Gérance | Bureaux | 9,55% |
| CORUM | Corum AM | Diversifiées | 6,45% |
| VENDOME REGIONS | Vendôme Capital Partners | Bureaux | 6,13% |
| EPARGNE PIERRE | VOISIN | Diversifiées | 6,03% |
| ATLANTIQUE PIERRE 1 | PAREF Gestion | Bureaux | 5,68% |
| LOGIPIERRE 3 | Fiducial Gérance | Diversifiées | 5,53% |
| IMMO PLACEMENT | Cabinet Voisin | Commerces | 5,49 |
| LFP OPPORTUNITE IMMO | La Française REM | Commerces | 5,45% |
| IMMAUVERGNE | VOISIN | Diversifiées | 5,39% |
| FONCIERE REMUSAT | Voisin | Diversifiées | 5,38% |
| INTERPIERRE FRANCE | PAREF Gestion | Bureaux | 5,26% |
| FRUCTIREGIONS EUROPE | NAMI-AEW Europe | Bureaux | 5,17% |
| SOPRORENTE | BNP Paribas REIM France | Spécialisées | 5,17% |
| PLACEMENT PIERRE | Foncia | Bureaux | 5,16% |
| ACTIPIERRE 1 | Ciloger | Diversifiées | 5,15% |
*DVM (taux de Distribution sur Valeur de Marché)
Le Taux de Rentabilité Interne (TRI) 2016
| Catégories | TRI 5 ans | TRI 10 ans | TRI 15 ans | TRI 20 ans |
| SCPI bureaux | 4,60% | 6,84% | 9,28% | 8,92% |
| SCPI commerces | 5,25% | 9,10% | 11,99% | 9,82% |
| SCPI spécialisées | 3,86% | 8,34% | 8,46% | 7,55% |
| SCPI diversifiées | 3,59% | 8,40% | 12,08% | 8,66% |
| SCPI Immobilier d’entreprise | 4,58% | 7,79% | 10,54% | 9,07% |
Les réponses à vos questions
Le match SCPI vs IMMOBILIER EN DIRECT
Quel est l’investissement le plus judicieux : acheter des parts de SCPI (Sociétés Civiles de Placement en Immobilier) ou réaliser un investissement immobilier locatif en direct ?
Avantages et inconvénients des deux solutions de placement.
Comment choisir la bonne catégorie de SCPI ?
SCPI de rendement ou fiscales ?
> Optez pour une Société civile de placement en immobilier de rendement si vous êtes à la recherche de revenus complémentaires immédiats. Un rendement supérieur à 5% par an en moyenne et aucun soucis de gestion.
> Choisissez une Société civile de placement en immobilier fiscale pour réduire vos impôts sur le revenu en profitant des mêmes dispositifs de défiscalisation qu’un investissement locatif en direct (SCPI Pinel, Loi Malraux, régime du déficit foncier).
Quelles sont les étapes de l’investissement ?
Etape 1 : Le Bilan patrimonial avec votre conseiller
Avec votre conseiller en gestion de patrimoine indépendant (CGPI) vous définissez vos enjeux et objectifs à travers votre bilan patrimonial. Il est nécessaire qu’ils soit bien établi pour la réussite de l’opération d’investissement en parts de sociétés civiles de placement dans l’immobilier.
Etape 2 : Souscription et gestion de l’investissement au fil de l’eau
Vous souscrivez à la Société Civile Immobilière qui convient à votre situation.
- La Société de gestion d’actifs immobilier collecte des fonds auprès des épargnants. Ces capitaux sont investis sur un ou des immeubles sélectionnés pour présenter les meilleures qualités, en termes d’emplacement, de prix, de confort d’utilisation notamment…etc. Ceci afin de conférer un maximum de sécurité à l’investissement. Cette partie incombe généralement au département Investissement (Investment).
- La division Asset Management (AM) en assure la gestion (location, suivi des baux, encaissement des loyers, contentieux, relocation…).
La Société de gestion doit par ailleurs assurer l’entretien et la conservation des immeubles. Elle fait réaliser les travaux nécessaires dans la limite de 10% (pourcentage légal) de la valeur total des actifs de la SCPI par an. - Intervient ensuite l’arbitrage de cession d’immeuble. Cela consiste à déterminer s’il est judicieux ou non de vendre un immeuble pour le remplacer par un autre qui présenterait de meilleures qualités. A savoir que chaque immeuble doit être conservé au minimum 6 ans et qu’il n’est pas possible de céder plus de 15% de la valeur total des actifs par an.
Etape 3 : Revente ou conservation des parts
Le porteur de parts décide à tout moment de conserver ou au contraire revendre ses parts.
Dans ce dernier cas, le cédant adresse son ordre de revente SCPI à la société de gestion.
L’actualité des SCPI et de la « pierre-papier » en général
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Au moment d’investir dans une SCPI, il arrive à beaucoup d’investisseurs de questionner sur la signification réelle des différents frais liés à l’investissement. Les données fournies sans apport d’explications au préalable font planer le doute et peuvent même constituer un frein au choix de la SCPI.
Force est pourtant de rappeler que dans le cadre de la « pierre-papier », l’application de ces frais SCPI est bien justifiée. Et c’est en entrant dans le vif du sujet qu’on saura de quoi il en retourne réellement. lire plus…
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La conjoncture immobilière traverse une sorte d’impasse si l’on peut le dire ainsi. La possibilité d’une bulle qui menace le secteur depuis un bon bout de temps en serait principalement l’origine. Les risques sont d’autant plus grands du côté de l’immobilier de bureau qui maintient un niveau de demande élevé avec pourtant une offre à tendance régressive. lire plus…
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*Un investissement en parts de Sociétés Civiles de Placement en Immobilier ne comporte pas de garantie en capital ni de garantie de rendement et doit s’appréhender dans une logique de long terme (minimum 8 ans). Véhicule de placement non côté, la Société Civile de Placement en Immobilier est par nature peu liquide. La revente des parts sur le marché secondaire est organisée par la Société de gestion mais ne pourra se concrétiser qu’en présence d’une contrepartie (l’acheteur). Les rendements passés ne peuvent permettre de préjuger des performances futures.