Investissement immobilier : profitez du meilleur couple rendement / risque grâce aux SCPI

Fonctionnement des Sociétés Civiles de Placement dans l’Immobilier

Les SCPI sont des véhicules d’investissement collectif dont les plus importantes comportent plusieurs milliers d’épargnants appelés porteurs de parts.


> Un rendement élevé

Elles permettent un accès pour un montant relativement faible à de l’immobilier d’entreprise, plus rentable que le résidentiel. En effet, avec un rendement moyen de +5,27% en 2012, +5,13% en 2013, + 5,08% en 2014 et +4,85% en 2015 (source IEIF), les SCPI de rendement en immobilier d’entreprise présentent un des meilleurs couples rendement/ risque dans l’univers des placements en 2016.


> Un investissement zéro soucis

La société gestionnaire se charge d’investir le montant des souscriptions dans les meilleurs actifs immobiliers (bureaux, commerces essentiellement, à Paris, Île de France et grandes métropoles régionales : Lyon, Lille, Toulouse, Nantes, Bordeaux par exemple) et d’assurer la gestion locative. Le loyer vous est reversé trimestriellement. Il n’y a donc aucun soucis de gestion.


> Un risque locatif mutualisé

La SCPI repose sur plusieurs biens immobiliers (aussi bien en terme de typologie que de secteurs géographiques) et donc sur plusieurs locataires différents. Cela garantit une meilleure sécurité locative qu’un investissement basé sur un seul appartement acheté en direct.


> Un enrichissement grâce au crédit possible

Bénéficiez de l’effet de levier du crédit à travers un achat de parts de Sociétés Civiles de Placement en Immobilier en direct : les revenus perçus couvrent en partie les mensualités de crédit pour vous constituer un solide patrimoine pierre sans effort.


> SCPI dans un contrat d’assurance-vie : le placement parfait ?

Logez vos parts de Société civiles de placement immobilier au sein de votre contrat d’assurance-vie pour profiter de sa fiscalité hyper avantageuse dès 4 ans et surtout à partir de 8 ans.

 

5 raisons bonnes d’investir en 2016

1. Rendement : + 5,42% / an en moyenne depuis 5 ans (source IEIF)
2. Aucun soucis de gestion puisque la société gestionnaire s’occupe de tout
3. Un haut niveau de protection : le risque est mutualisé car reposant sur plusieurs actifs immobiliers plutôt qu’un seul
4. Financement possible par un prêt pour profiter de leffet de levier du crédit
5. Loger des parts de SCPI dans son assurance-vie pour profiter de sa fiscalité avantageuse

 

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En investissant dans une Société Civile de Placement dans l’Immobilier, vous faites confiance à une société d’Asset Management spécialisée pour faire fructifier votre épargne en toute sécurité.

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Le mot de l’équipe

SCPI : un véhicule de placement reposant essentiellement sur des bureaux et commerces mis en location pour vous apporter un rendement élevé, un haut niveau de protection et zéro soucis de gestion locative.

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Tout savoir sur la « pierre-papier »

Classement des 5 meilleures SCPI

RangNomSociété de gestion
#1Pierre PrivilègeLa Française
#2Epargne FoncièreLa Française
# 3Rivoli Avenir PatrimoineAmundi
#4FructipierreNami AEW
#5PFO2 Perial

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L'équipe du site SCPI-online.com

Expert en société civile de placement immobilier

Présentation du site

SCPI-online.com est la place de marché leader en France en 2016.

Les Sociétés Civiles de Placement en Immobilier vous permettent de vous constituer un patrimoine immobilier dès 10.000 euros seulement. Elles reposent plus généralement sur un patrimoine d’actifs immobiliers d’entreprise (bureaux, murs de magasin, locaux d’activités, entrepôts, moyennes et grandes surfaces commerciales).

Pour en savoir plus, le Guide officiel du placement « pierre-papier » est à votre disposition en libre consultation.

SCPI de rendement ou fiscale ?

Notre équipe sélectionne pour vous les meilleures Sociétés Civiles de Placement en Immobilier du marché et vous aide à choisir la bonne catégorie : désirez-vous percevoir des revenus réguliers ou réduire vos impôts ?

#1 Dans la première hypothèse, les SCPI de rendement vous offriront des revenus locatifs réguliers (tous les trimestres) basés sur un solide portefeuille de biens immobiliers d’entreprise mis en location et conférant un rendement nettement supérieur aux secteur du logement. Notre cabinet vous propose sa sélection de SCPI classiques diversifiées (Epargne Foncière, Fructipierre, Pierre Privilège, Rivoli Avenir Patrimoine, Edissimo…), « vertes » (PFO2…), internationales (Eurovalys, Novapierre Allemagne…), murs de magasin (Buroboutic, Patrimmo Commerce, immorente, Novapierre 1, Gemmeo commerce…), ou encore spécialisées (Primovie…).

#2 Dans la seconde hypothèse, les SCPI fiscales répliquent les principales lois de défiscalisation en vigueur (Loi Pinel / Loi Duflot [Multihabitation 10, Habitat 5, Urban Vitalim], Loi Malraux [Reximmo Patrimoine 3, Urban Prestigimmo], régime du déficit foncier [Urban Pierre 2, Renovalys 4] notamment) pour vous apporter réduction d’impôt, revenus locatifs et plus-value potentielle à terme.

Nous présentons l’accréditation obligatoire de Conseiller en Investissement Financier (CIF) pour assurer notre mission de conseil en investissement dans les Sociétés Civiles de Placement en Immobilier auprès des épargnants dans le cadre de la réglementation.

Enregistré sur le registre officiel de l’Organisme pour le registre des intermédiaires en assurance (ORIAS). En savoir plus sur notre cabinet de spécialistes des sociétés civiles de placement dans l’immobilier.


Les chiffres clés en 2015

Nombre de SCPI157 (26 sociétés de gestion)
Capitalisation totale29,98 Mds€
Collecte nette2 499,83 M€
Transactions sur le marché secondaire522,63 M€
Augmentations de capital2 503,74 M€
Nombre de SCPI ayant augmenté leur capital58 (23 sociétés de gestion)

Source :  IEIF Aspim

Top 15 sociétés de gestion en 2015

Société de gestionCapitalisation (€)Collecte (€)
La Française6 164 098 125276 463 502
Amundi Immobilier3 484 230 357223 689 485
Groupe BNP Paribas3 081 932 079278 432 857
Sofidy SA2 602 803 426242 943 550
Ciloger (Caisse d’Epargne – Banque Postale)1 675 784 002108 056 672
Fiducial1 581 518 09020 112 535
Perial1 575 193 369224 383 796
HSBC1 478 255 688103 146 346
Unofi1 443 787 450163 919 350
NAMI-AEW Europe1 431 186 453102 909 580
Primonial REIM1 349 993 949374 127 744
Immovalor Gestion (Groupe Allianz)1 215 913 27780 688 960
Foncia712 190 33933 122 630
PAREF536 318 98117 507 620
Banque Populaire Atlantique470 603 68449 915 552

Top 15 des SCPI selon la capitalisation

NomSociété de gestionCatégorieCapitalisation (€)
IMMORENTESofidy SACommerces1 788 945 280
SELECTINVEST 1La Française AMBureaux1 612 551 385
EDISSIMMOAmundi ImmobilierBureaux1 479 993 750
NOTAPIERREUnofiBureaux1 443 787 450
ELYSEES PIERREHSBCBureaux1 327 324 700
EPARGNE FONCIERELa Française AMBureaux1 179 267 720
ACCES VALEUR PIERREGroupe BNP ParibasBureaux1 119 567 308
RIVOLI AVENIR PATRIMOINEAmundi ImmobilierBureaux1 076 599 160
CREDIT MUTUEL PIERRE 1La Française AMBureaux969 966 720
PFO 2PerialBureaux795 990 650
ALLIANZ PIERREImmovalor GestionBureaux774 827 200
PRIMOPIERREPrimonial REIMBureaux738 044 437
ACCIMMO-PIERREGroupe BNP ParibasBureaux718 840 903
LFP PIERRELa Française AMBureaux713 461 000
FRUCTIPIERRENAMI-AEW EuropeBureaux685 364 484

Top 15 rendement en 2015

Nom de la SCPISociété de gestionCatégorieRendement (DVM*)
GENEPIERREAmundi ImmobilierBureaux6,70%
SELECTIPIERRE 1FiducialDiversifi‚ées6,53%
DAUPHI PIERRECabinet VoisinBureaux6,48%
CORUM CONVICTIONSCorum AMDiversifi‚ées6,30%
CROISSANCE IMMOFiducialBureaux6,25%
CAPIFORCE PIERREPAREFDiversifi‚ées6,10%
FONCIERE REMUSATCabinet VoisinCommerces6,04%
CIFOCOMA 2Sofidy SACommerces6,02%
LFP OPPORTUNITE IMMOLa Fran‡çaise AMDiversifi‚ées6,00%
SELECTIPIERRE 2FiducialDiversifi‚ées5,95%
UNIDELTADeltager (6 Caisses du Cré‚dit Agricole)Bureaux5,92%
SOPRORENTEGroupe BNP ParibasBureaux5,86%
LOGIPIERRE 3FiducialSpé‚cialis‚ées5,85%
FININPIERREFonciaBureaux5,83%
IMMAUVERGNECabinet VoisinDiversifi‚ées5,83%

*DVM (taux de Distribution sur Valeur de Marché)

Le Taux de Rentabilité Interne (TRI) 2015

CatŽégorie5 ans10 ans15 ans20 ans
Bureaux6,36%9,02%10,99%5,01%
ŽCommerces8,24%11,13%12,16%7,66%
Spécialisées6,46%15,03%10,16%2,52%
Diversifiées8,69%11,86%13,00%5,19%
Immobilier d’entreprise7,28%10,23%11,67%5,61%

Les réponses à vos questions

Questions fréquentes

Le match SCPI vs IMMOBILIER EN DIRECT

Quel est l’investissement le plus judicieux : acheter des parts de Sociétés Civiles de Placement en Immobilier ou réaliser un investissement immobilier locatif en direct ?

Avantages et inconvénients des deux solutions de placement.


Comment choisir la bonne catégorie ?

SCPI de rendement ou fiscales ?

> Optez pour une Société civile de placement en immobilier de rendement si vous êtes à la recherche de revenus complémentaires immédiats. Un rendement supérieur à 5% par an en moyenne et aucun soucis de gestion.

> Choisissez une Société civile de placement en immobilier fiscale pour réduire vos impôts sur le revenu en profitant des mêmes dispositifs de défiscalisation qu’un investissement locatif en direct (SCPI Pinel, Loi Malraux, régime du déficit foncier).


Quelles sont les étapes de l’investissement ?

Etape 1 : Le Bilan patrimonial avec votre conseiller

Avec votre conseiller en gestion de patrimoine indépendant (CGPI) vous définissez vos enjeux et objectifs à travers votre bilan patrimonial. Il est nécessaire qu’ils soit bien établi pour la réussite de l’opération d’investissement en parts de sociétés civiles de placement dans l’immobilier.

Etape 2 : Souscription et gestion de l’investissement au fil de l’eau

Vous souscrivez à la Société Civile Immobilière qui convient à votre situation.

  1. La Société de gestion d’actifs immobilier collecte des fonds auprès des épargnants. Ces capitaux sont investis sur un ou des immeubles sélectionnés pour présenter les meilleures qualités, en termes d’emplacement, de prix, de confort d’utilisation notamment…etc. Ceci afin de conférer un maximum de sécurité à l’investissement. Cette partie incombe généralement au département Investissement (Investment).
  2. La division Asset Management (AM) en assure la gestion (location, suivi des baux, encaissement des loyers, contentieux, relocation…).
    La Société de gestion doit par ailleurs assurer l’entretien et la conservation des immeubles. Elle fait réaliser les travaux nécessaires dans la limite de 10% (pourcentage légal) de la valeur total des actifs de la SCPI par an.
  3. Intervient ensuite l’arbitrage de cession d’immeuble. Cela consiste à déterminer s’il est judicieux ou non de vendre un immeuble pour le remplacer par un autre qui présenterait de meilleures qualités. A savoir que chaque immeuble doit être conservé au minimum 6 ans et qu’il n’est pas possible de céder plus de 15% de la valeur total des actifs par an.

Etape 3 : Revente ou conservation des parts

Le porteur de parts décide à tout moment de conserver ou au contraire revendre ses parts.

Dans ce dernier cas, le cédant adresse son ordre de revente SCPI à la société de gestion.

L’actualité de la Pierre-Papier

Le match Scpi VS loi Pinel


Faut-il acheter des parts de SCPI ou investir dans un logement neuf en Loi Pinel ? Le match

Investir dans l’immobilier locatif est un placement sûr qui offre de nombreux avantages fiscaux. Cela permet à l’investisseur de percevoir des revenus complémentaires et de se donner ainsi les moyens de constituer et d’optimiser son patrimoine. read more…

Le match SCPI et statut LMNP

Afin de déterminer quel investissement préconiser entre les SCPI de rendement et le statut LMNP, il convient au préalable de détailler les caractéristiques propres à chacun.

Nous mettrons donc en avant les différents risques et avantages de ces placements afin de déterminer le profil de l’investisseur concerné. read more…

*Un investissement en parts de Sociétés Civiles de Placement en Immobilier ne comporte pas de garantie en capital ni de garantie de rendement et doit s’appréhender dans une logique de long terme (minimum 8 ans). Véhicule de placement non côté, la Société Civile de Placement en Immobilier est par nature peu liquide. La revente des parts sur le marché secondaire est organisée par la Société de gestion mais ne pourra se concrétiser qu’en présence d’une contrepartie (l’acheteur). Les rendements passés ne peuvent permettre de préjuger des performances futures.