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L'objectif de performance est fourni à titre indicatif et ne constitue pas une garantie. Un investissement financier expose à un risque de perte en capital.
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Ficommerce ProximitéTaux de distribution 20245.07%Capitalisation599.8M€Investir Plus d'informations
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Logipierre 3Fiducial GéranceTaux de distribution 20245.31%Capitalisation76.4M€Investir Plus d'informations
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Sofidy Europe InvestTaux de distribution 20245.2%Capitalisation371.8M€Investir Plus d'informations
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Transitions EuropeTaux de distribution 20248.25%Capitalisation542M€Investir Plus d'informations
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Rendement moyen des SCPI
+ 4,49% /an en moyenne depuis 5 ans.
+ 4,72% en 2024 (source IEIF). -
Gestion
Aucun soucis de gestion pour l’investisseur puisque la Société Gestionnaire s’occupe de tout.
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Mutualisation
Le risque est mutualisé car reposant sur plusieurs actifs immobiliers plutôt qu’un seul.
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Effet de levier
Financement possible par un prêt pour profiter de l‘effet de levier du crédit.
Chiffres clés
Les chiffres clés
| Taux de rendement moyen | + 4,72% |
| Nombre | 225 (53 sociétés de gestion) |
| Capitalisation totale | 88,6 Milliards € |
| Collecte nette* | 3,5 Milliards € |
| *Source : ASPIM, Les fonds immobiliers grand public au 4e trimestre 2024 |
Top 15 Société de Gestion
| Société de gestion | Capitalisation (€) |
|---|---|
| La Française REM | 11 144 M€ |
| Praemia Reim | 8 564 M€ |
| Amundi Immobilier | 7 875 M€ |
| Sofidy | 6 869 M€ |
| Corum AM | 6 665 M€ |
| AEW Patrimoine | 5 978 M€ |
| BNP Paribas REIM France | 5 371 M€ |
| Perial Asset Management | 4 586 M€ |
| Euryale | 3 306 M€ |
| Atland Voisin | 3 298 M€ |
| Unofi-Gestion d'actifs | 2 690 M€ |
| HSBC REIM France | 2 251 M€ |
| Allianz Immovalor | 1 937 M€ |
| Fiducial Gérance | 1 796 M€ |
| Paref Gestion | 1 755 M€ |
Top 15 Rendement
| Nom | Société de gestion | Capital | Catégorie | Taux de distribution 2024* |
|---|---|---|---|---|
| Reason (1) | MNK Partners France | Variable | Santé & Education | 12,60% |
| Comète | Alderan | Variable | SCPI Diversifiée | 11,18% |
| Wemo One | Wemo Reim | Variable | SCPI diversifiée | 10,00% |
| Patrimonia Capital et Rendement | Patrimonia Capital | Variable | Commerces | 10,00% |
| EDR EUROPA | Edmond de Rothschild REIM | Variable | SCPI Diversifiée | 9,66% |
| Sofidynamic | Sofidy | Variable | SCPI Diversifiée | 9,52% |
| Osmo Energie | Mata Capital IM | Variable | SCPI Diversifiée | 9,33% |
| Mistral Sélection | Swiss Life REIM | Variable | SCPI Diversifiée | 8,59% |
| Transitions EuropeEUROPE | Arkéa REIM | Variable | SCPI Diversifiée | 8,25% |
| UPEKA | Axipit REP | Variable | SCPI Diversifiée | 7,96% |
| Remake Live | Remake AM | Variable | SCPI Diversifiée | 7,50% |
| Iroko Zen | Iroko | Variable | SCPI Diversifiée | 7,32% |
| NCap Continent | Norma Capital | Variable | SCPI diversifiée | 7,01% |
| My Share Education | My Share Company | Variable | Santé & éducation | 7,00% |
| Capiforce | FIDUCIAL Gérance | Variable | SCPI diversifiée | 6,83% |
| Classement établi en combinant les Taux de Distribution publiés des SCPI lancées avant 2024 et les Taux de Distribution annualisés des SCPI créées en 2024 ayant versé des dividendes au titre de l'année 2024. Données issues de l'IEIF ou extraites des rapports annuels des SCPI mentionnées. Il est important de noter que les performances passées ne préjugent pas des performances futures. |
Top 15 Taux de Rentabilité Interne sur 10 ans
| SCPI | SGP | Capital | Catégorie | TRI sur 10 ans |
|---|---|---|---|---|
| Selectipierre 2 | FIDUCIAL Gérance | Variable | Bureau | 10,76% |
| Logipierre 3 | FIDUCIAL Gérance | Variable | Hôtels, Services et Loisirs | 9,63% |
| Accès Valeur Pierre | BNP REIM | Variable | Bureau | 7,92% |
| Placement Pierre | Aestiam | Variable | Bureau | 6,80% |
| Corum Origin | Corum AM | Variable | SCPI diversifiée | 6,75% |
| Pierre Expansion Santé | FIDUCIAL Gérance | Variable | Santé et éducation | 6,44% |
| Immo Placement | Atland Voisin | Variable | Bureau | 5,58% |
| Cristal Rente | Inter Gestion | Variable | Commerces | 5,56% |
| PFO | Perial AM | Variable | SCPI diversifiée | 5,47% |
| Epargne Pierre | Atland Voisin | Variable | SCPI diversifiée | 5,45% |
| Sofiboutique (ex. Immorente 2) | Sofidy | Variable | Commerces | 5,36% |
| PF Grand Paris | Perial AM | Variable | Bureau | 5,31% |
| Le Patrimoine Foncier | Aestiam | Variable | Bureau | 5,28% |
| Sofipierre | Sofidy | Variable | Commerces | 5,27% |
| Epargne Foncière | La Francaise Group | Variable | Bureau | 5,02% |
| Paref Prima (ex. Novapierre Allemagne) | Paref Gestion | Variable | Commerces | 4,83% |
| Ce classement est basé sur les données disponibles à fin 2024. Le TRI sur 10 ans reflète la performance globale d'une SCPI sur une décennie, incluant les revenus distribués et la revalorisation des parts. Il est important de noter que les performances passées ne préjugent pas des performances futures. |
Le taux de Rentabilité Interne (TRI)
| Catégories | TRI 5 ans | TRI 10 ans | TRI 15 ans | TRI 20 ans |
|---|---|---|---|---|
| SCPI bureaux | 5,31% | 6,35% | 9,04% | 10,03% |
| SCPI commerces | 4,70% | 7,62% | 11,75% | 11,67% |
| SCPI spécialisées | 4,37% | 7,41% | 14,47% | 8,28% |
| SCPI diversifiées | 4,11% | 7,47% | 10,96% | 10,54% |
| SCPI Immobilier d’entreprise | 4,88% | 6,93% | 10,20% | 10,45% |
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SCPI de rendement 2025
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Elles reposent généralement sur un patrimoine d’actifs immobiliers d’Entreprise (bureaux, murs de magasin, locaux d’activités, entrepôts, moyennes et grandes surfaces commerciales) situés en France ou Europe.
Pour en savoir plus, le Guide officiel du placement « pierre-papier » est à votre disposition en libre consultation.
Sociétés Civiles de Placement dans l’Immobilier de rendement ou fiscale ?
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SCPI Fiscales
Elles répliquent les principales lois de défiscalisation en vigueur : Loi Pinel, Loi Malraux, régime du Déficit foncier notamment.
Pour vous apporter réduction d’impôt, revenus locatifs et plus-value potentielle à terme.
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Nous présentons l’accréditation obligatoire de Conseiller en Investissement Financier (CIF) pour assurer notre mission de conseil en investissement dans les Sociétés Civiles de Placement Immobilières auprès des épargnants dans le cadre de la réglementation.
Enregistré sur le registre officiel de l’Organisme pour le registre des intermédiaires en assurance (ORIAS).
En savoir plus sur notre Cabinet de Spécialistes des SCPI. L’objectif est d’offrir un bon niveau de rentabilité et sécurité pour votre capital.
Questions fréquentes
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Quel est l’investissement le plus judicieux : Acheter des parts de S.C.P.I. (Sociétés Civiles de Placement en Immobilier) ou réaliser un investissement immobilier locatif en direct ?
Avantages et inconvénients des deux investissements.
Consultez le match SCPI vs Immobilier direct.
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SCPI de rendement ou fiscales ?
> Optez pour une SCPI de RENDEMENT si vous êtes à la recherche de revenus complémentaires immédiats. Un rendement supérieur à 4% par an en moyenne et aucun soucis de gestion.
> Choisissez une SCPI FISCALE pour réduire vos impôts sur le revenu en profitant des mêmes dispositifs de défiscalisation qu’un investissement locatif en direct (la version Pinel, Loi Malraux, ou régime du déficit foncier).
Aller plus loin dans la compréhension des différentes catégories de SCPI ici.
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ÉTAPE 1 : LE BILAN PATRIMONIAL AVEC VOTRE CONSEILLER
Avec votre Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) vous définissez vos enjeux et objectifs à travers votre bilan patrimonial.
Il est nécessaire qu’ils soit bien établi pour la réussite de l’opération d’investissement en parts de sociétés civiles de placement dans l’immobilier.
ÉTAPE 2 : SOUSCRIPTION ET GESTION DE L’INVESTISSEMENT AU FIL DE L’EAU
Vous souscrivez à la Société Civile de Placement Immobilier qui convient à votre situation.
- La Société de Gestion d’actifs immobilier collecte des fonds auprès des épargnants. Ces capitaux sont investis sur un ou des immeubles sélectionnés pour présenter les meilleures qualités, en termes d’emplacement, de prix, de confort d’utilisation notamment…etc. Ceci afin de conférer un maximum de sécurité à l’investissement. Cette partie incombe généralement au département Investissement (Investment).
- La division Asset Management (AM) en assure la gestion (location, suivi des baux, encaissement des loyers, contentieux, relocation…).
La Société de gestion doit par ailleurs assurer l’entretien et la conservation des immeubles. Elle fait réaliser les travaux nécessaires dans la limite de 10% (pourcentage légal) de la valeur total des actifs de la SCPI par an. - Intervient ensuite l’arbitrage de cession d’immeuble. Cela consiste à déterminer s’il est judicieux ou non de vendre un immeuble pour le remplacer par un autre qui présenterait de meilleures qualités. A savoir que chaque immeuble doit être conservé au minimum 6 ans et qu’il n’est pas possible de céder plus de 15% de la valeur total des actifs par an.
ÉTAPE 3 : REVENTE OU CONSERVATION DES PARTS
Le porteur de parts décide à tout moment de conserver ou au contraire revendre ses parts.
Dans ce dernier cas, le cédant adresse son ordre de revente Scpi à la Société de gestion pour traitement rapide.
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Si le taux de rendement du marché pouvait dépasser les 6% aux alentours des années 2010, la moyenne entre 2020 et 2024 se situe plutôt autours de + 4,49%.
ALORS COMMENT EXPLIQUER LA STABILITÉ DU RENDEMENT DES SCPI ?
Plusieurs facteurs permettent d’expliquer ce phénomène :
> Le prix des actifs immobiliers a continué d’augmenter. Pas d’incidence concernant les biens immobiliers déjà en portefeuille mais un impact certain concernant les nouvelles acquisitions immobilières.
> Les loyers perçus ont généralement baissé, notamment si on prend en compte les mesures d’accompagnement (mois de loyers offerts, paiement des aménagements ou du déménagement d’un nouveau locataire-Société,…etc.). Par ailleurs, les biens immobiliers tertiaires sont tous en concurrence les uns les autres; l’offre étant globalement supérieure à la demande locative, réduire légèrement le loyer facial permet d’attirer des candidats locataires.
> Le secteur immobilier dans son ensemble subit plus de normes et contraintes : environnementales, bien-être des occupants, mobilités réduites, normes acoustiques, mesures de sécurité. Ces ‘nouvelles’ dépenses pèsent sur le bilan final.
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C’est la question que tout le monde se pose à juste titre.
Il n’y a évidemment pas de bonne réponse.
> Retenons plutôt un principe en matière d’investissement : la Diversification patrimoniale. Dit autrement, au lieu de placer 60.000 euros dans une seule SCPI, pourquoi ne pas faire confiance à trois Sociétés de Gestion en investissant 20000 euros auprès de chacune d’elles ?
> Tachez par ailleurs de vous projeter afin de détecter les grandes tendances futures. Est-ce que le secteur des bureaux sera plus performant à terme que celui de la logistique, du résidentiel, de l’hôtellerie ou encore des Universités/ Cliniques (SCPI Santé) ?
> Enfin, comptez sur notre Cabinet pour partager sa vision avec vous lors d’une rencontre.
En attendant, découvrez notre classement des meilleures S.C.P.I 2024
L'actualité de la "Pierre-Papier" et de l'immobilier locatif en général
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Investir en SCPI en 2025 : les tendances à suivre
Qui aurait parié sur un tel scénario ? L'année 2024 aura été une véritable secousse pour les investisseurs immobiliers, avec des grandes disparités dans les performances des SCPI. L’orage est-il passé ? Si oui, comment investir début 2025 ? Notre analyse.3 janvier 2025 -
Bien acheter des SCPI : 7 critères de risque à surveiller
La SCPI est un produit d’épargne qui attire les investisseurs en raison de son taux de rendement attrayant, sa facilité d'accès et la possibilité de <a href="https://www.scpi-online.com/actualites-des-scpi/diversification/">diversifier son patrimoine. </a> Mais <b>il présente aussi des risques,</b> notamment le risque de perte en capital ou de baisse de rendement qui n'est, pour rappel, pas garanti. Aussi est-il fondamental de <b> vérifier plusieurs critères clefs pour s’assurer d'<a href="https://www.scpi-online.com/investissement-scpi/">investir dans une société civile de placement immobilier</a> correspondant à son projet. </b>L'objectif est de sécuriser les loyers pour assurer la pérennité des revenus et d'éviter des baisses de valeur de part pour préserver le capital en évitant les moins-values.13 janvier 2025 -
La SCPI : placement idéal pour générer revenus passifs à la retraite
Anticiper ses revenus à la retraite est essentiel pour profiter pleinement de cette nouvelle étape de vie sans perte de pouvoir d'achat. Parmi les solutions, les revenus passifs offrent une indépendance financière appréciable, à condition de bien les préparer en amont. Les SCPI, véritables piliers de l’investissement immobilier, se distinguent par leur simplicité et leur rendement stable qui génèrent <b>des revenus réguliers et sécurisés.</b> Les SCPI en nue-propriété en particulier offrent aux initiés des avantages qu'il serait dommage d'ignorer.21 janvier 2025 -
Les tranches marginales d’imposition (TMI) : imposition progressive et SCPI
Par défaut, les revenus des SCPI sont taxés au barème, c’est à dire qu’ils sont ajoutés à vos revenus d’activité (salaire, pension de retraite…) dans la déclaration de revenus. Voici les clés pour comprendre leur mode d’imposition.7 octobre 2024 -
SCPI vertes, de développement durable et ISR : faut-il investir ?
De plus en plus de SCPI adoptent une démarche dite écologique, de développement durable, ou socialement responsable. En parallèle, les labels et certifications se multiplient, au risque de causer une confusion. Nous faisons le point sur les différentes approches de ces SCPI “vertes” et sur leur intérêt pour l’investisseur.25 mars 2024 -
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Pour optimiser leur gestion et optimiser la fiscalité notamment lors de la transmission, de plus en plus d’épargnants décident de <b> gérer leur patrimoine immobilier au travers d’une Société Civile Immobilière (SCI). </b> Cependant, lors de la mise en place d’une telle société, il y a des choix à faire : notamment celui du régime fiscal. <b>Alors, SCI à l’IR ou SCI à l’IS ? </b>Voici notre guide sur le sujet.17 septembre 2024 -
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Comment expliquer la décollecte de certaines SCPI
Les SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier) sont un placement basé sur de l'immobilier. Leur objectif ? Collecter de l’argent auprès d’investisseurs afin de construire et développer un parc immobilier. La SCPI investit sur un ou plusieurs secteurs tels que le commerce, bureaux, loisirs, santé, tourisme, logements… En échange de leur participation financière, les épargnants se voient rétribués sous forme de dividendes. Cette rétribution prend sa source dans les loyers collectés par la SCPI. Elle est distribuée au prorata du montant placé par les investisseurs. Les SCPI sont parfois confrontées à un phénomène de décollecte. Plusieurs facteurs peuvent expliquer cette situation.24 juillet 2023 -
8 principaux éléments qui vous empêchent d’épargner
Lorsque vous passez à l’action ou souhaitez donner du sens à un évènement, le cerveau va intervenir dans la prise de décision. Cette dernière est altérée par des biais cognitifs. Il existe 250 biais cognitifs, généralement liés à la motricité, la mémoire, l’attention… Abordons ici l’effet du cerveau sur notre propension à épargner.24 juillet 2023 -
Pourquoi loger des SCPI dans une SCI à l’IS ?
Les épargnants avisés se tournent vers les Sociétés Civiles Immobilières (SCI) soumises à l’impôt sur les sociétés (IS) pour minorer les charges fiscales liées à leur investissement en parts de SCPI. <blockquote>Avant d’opter pour le montage SCPI dans SCI IS, il est crucial de bien comprendre les enjeux et implications afin d’éviter un risque de requalification fiscale.</blockquote> Dit autrement, minorer la fiscalité des revenus fonciers ne peut être un critère dictant la création d’une SC à l’IS pour investir en SCPI. La principale motivation étant la planification patrimoniale. Dans cet article, nous vous proposons une analyse complète des avantages et limites de l’investissement en SCI à l’IS.20 avril 2023 -
Versements programmés en SCPI : l’opportunité qu’on attendait tous
Afin de lisser le risque de vos investissements, de plus en plus de Sociétés de Gestion proposent d’établir des plans de versements programmés en SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier).20 avril 2023
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La fiscalité de la pierre papier
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Mettre des SCPI dans son contrat d’assurance-vie
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Le match des investissements : Scpi VS Lmnp; VS Loi Pinel; VS achat immo en direct.
Classement des 5 meilleures SCPI 2023
- Rang
- Nom
- Société de gestion
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#1Kyaneos PierreKyaneos AM
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#2BurobouticFiducial Gérance
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#3Rivoli Avenir PatrimoineAmundi
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#4FructipierreAEW Ciloger
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#5PFO2Perial
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Avertissement
La valeur d’un investissement peut varier, tout comme les revenus qui y sont attachés.
L’investissement dans une SCPI ne bénéficie d’aucune garantie en capital ni en termes de performances.
Il s’agit d’un placement à long terme avec une recommandation de conserver les parts pendant une période d’au moins 8 ans.
S’agissant d’un investissement immobilier, la liquidité du placement peut être limitée. Le rachat des part peut être soumis à des réserves.
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