AEW Diversification Allemagne

AEW Diversification Allemagne est une Société civile de placement immobilier (SCPI) de rendement lancé à la fin de l’année 2021 par AEW Patrimoine. Une Société de Gestion, renommée dans le secteur immobilier. AEW Patrimoine possède plus de 35 ans d’expérience et gère un portefeuille de 38,5 milliards d’euros répartis entre 25 SCPI et 2 OPCI. 

Cette nouvelle SCPI, AEW Diversification Allemagne, vient compléter la gamme de produits d’épargne proposée par AEW Patrimoine. Offrant ainsi aux investisseurs particuliers et institutionnels une opportunité d’investir indirectement dans l’immobilier allemand, tout en bénéficiant de revenus complémentaires.

Classée parmi les 50 meilleures SCPI, AEW Diversification Allemagne constitue un moyen important de diversifier un patrimoine existant.

AEW Patrimoine a décidé d’investir en Allemagne afin de tirer parti de son dynamisme économique et de la fiscalité avantageuse appliquée aux revenus immobiliers allemands. Celle-ci est considérée attrayante pour les épargnants français.

En vertu de la convention fiscale franco-allemande, les revenus locatifs provenant d’Allemagne sont imposables en France selon le barème progressif de l’impôt sur le revenu, ainsi que les prélèvements sociaux. Toutefois, ces revenus bénéficient d’un crédit d’impôt afin d’éviter une double imposition.

Au milieu de l’année 2022, la capitalisation de la SCPI AEW Diversification Allemagne atteignait 135 millions d’euros grâce à la participation de 4.240 associés. En effet, elle détient actuellement 8 immeubles d’une surface totale de plus de 6.000 m², tous déjà loués. De nouvelles acquisitions de bureaux et de commerces devraient être réalisées jusqu’à la fin d’année 2023. Vous pouvez investir dans cette SCPI à partir de 5 000 euros, soit 5 parts d’une valeur de 1 000 euros chacune, en payant à crédit ou en utilisant un démembrement de propriété.

Diversification Allemagne : les actifs ciblés par cette SCPI

La SCPI Diversification Allemagne met en œuvre une stratégie d’acquisition qui cible différentes catégories d’actifs. En effet, elle vise les bureaux, car ces actifs bénéficient en Allemagne d’un taux de vacance exceptionnellement bas depuis plusieurs années. Et ce, grâce à une forte demande des entreprises locales et internationales.

Ensuite, la SCPI se concentre sur des actifs dédiés à la logistique et des parcs d’activité. La demande de location dans ce domaine est stimulée par la croissance du secteur industriel et du commerce électronique. 

Diversification Allemagne accorde également une attention particulière aux commerces, en mettant l’accent sur les surfaces dédiées à la vente d’aliments. En Allemagne, il est courant que ces espaces commerciaux optent pour des contrats de location d’une durée prolongée, garantissant ainsi des rendements stables pour les associés. Nonobstant, la SCPI s’intéresse aux résidences gérées. L’Allemagne étant le plus grand marché résidentiel d’Europe, la demande de lieux de vie « gérés » est en augmentation dans les principales villes du pays.

La diversification des secteurs permet de répartir les risques de manière significative. Pour la localisation, AEW Ciloger choisit de se concentrer sur des biens immobiliers en périphérie des grandes villes allemandes. Connus sous le nom de « Big Seven », ils abritent une grande partie de l’activité économique du pays. Le but est de réaliser un investissement dans des environnements économiquement attractifs, bien desservis par les réseaux de transport en commun, afin d’optimiser le taux d’occupation et de conclure des baux à long terme.

La SCPI AEW Diversification Allemagne intègre également une approche ESG (Environnementale, Sociale et de Gouvernance) lors de la sélection et de la gestion de ses biens immobiliers. Son objectif est d’acquérir des biens immobiliers neufs avec des niveaux élevés de performance énergétique et, si possible, une certification environnementale. Pour le patrimoine existant, les équipes de gestion d’AEW Ciloger développent un plan visant à améliorer les performances ESG. En octobre 2022, la SCPI a obtenu le label ISR, témoignant ainsi de son engagement envers l’amélioration des performances de son portefeuille et du confort de ses locataires.

Diversification Allemagne : les points forts de cette SCPI

L’Allemagne est le deuxième pays d’accueil des Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI). Il est normal qu’une nouvelle Société de gestion crée une SCPI dont les actifs seraient situés dans la première puissance économique européenne et la quatrième mondiale.

La SCPI AEW Diversification Allemagne vise à constituer un portefeuille immobilier diversifié de manière directe et indirecte, comprenant :  

• Des bureaux ; 
• Des résidences ;
• Des résidences gérées ; 
• Des hôtels ;
• Des locaux d’activités ;
• Des espaces commerciaux (pieds d’immeuble, des galeries commerciales, des parcs commerciaux et des centres commerciaux) ; 
• Des logements résidentiels.

La SCPI AEW Diversification Allemagne vise également l’acquisition des actifs en périphérie des grandes agglomérations de l’Allemagne (Stuttgart, Hambourg, Munich, Francfort, Cologne, Düsseldorf et Berlin). Les villes secondaires sont également prises en compte, à condition que la localisation soit prometteuse sur le plan économique et bien desservie par les transports. 

L’année 2022, la SCPI AEW Diversification Allemagne a distribué un rendement de 3,17 %, et cette année 2023, AEW Patrimoine prévoit un rendement estimé de 3,50 %. Le prix d’une part de la SCPI AEW Diversification Allemagne est de 1 000,00 euros et AEW Patrimoine vous recommande d’en acheter au moins cinq pour devenir associé. En effet, les parts commencent à générer des bénéfices le premier jour du troisième mois après votre souscription.

Notre avis sur cette SCPI

La SCPI Diversification Allemagne offre une opportunité prometteuse pour les investisseurs qui souhaitent diversifier leur portefeuille immobilier en Allemagne. Avec son approche stratégique axée sur le marché allemand, cette SCPI présente, en effet, des perspectives engageantes en termes de rendement et de stabilité.

Elle bénéficie d’une sélection rigoureuse d’actifs immobiliers de qualité, couvrant différents secteurs tels que les bureaux, le commerce de détail et l’industrie. De plus, elle est gérée par une équipe expérimentée qui met en œuvre une gestion active et attentive, visant à optimiser les performances de la SCPI et à préserver les intérêts des investisseurs.