SCPI SANTÉ

Tout comprendre sur les SCPI de santé | Pourquoi est-ce la nouvelle catégorie à la mode ?
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SCPI de santé : bien placer votre épargne

Êtes-vous un épargnant à la recherche des meilleurs placements sur le marché : Connaissez-vous les SCPI de rendement, plus précisément les SCPI de santé, dite ‘nouvelle génération’ ?

L’épargne immobilière en SCPI de santé se distingue par sa diversité, son rendement, son potentiel et le professionnalisme des sociétés de gestion qui les administrent.

Notre zoom SCPI de santé vous donne détails et recommandations pour bien investir.

SCPI Pierval Santé en ligne ou Primovie de Primonial

> Qu’est-ce qu’une SCPI de rendement ?

Une SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) de rendement est un véhicule (ou fond commun d’investissement) de placement dans l’immobilier professionnel (bureaux, commerce, éducation, santé, etc) qui vous permet de bénéficier de revenus fonciers sans les soucis habituellement associés à l’investissement locatif en direct.

La société qui gère la SCPI s’occupe de la sélection, l’achat/revente, l’entretien et de la gestion locative du parc immobilier.

Votre qualité de propriétaire de parts vous donne droit à un revenu -après déduction des frais de gestion et d’entretien- au prorata de votre investissement.

À cet égard, il est à souligner que le ticket d’entrée dans une SCPI est moins important que celui d’un investissement immobilier locatif direct.


> Les avantages d’une SCPI de rendement

Outre la possibilité de créer un patrimoine immobilier, les SCPI de rendement présentent divers avantages :

  1. Flexibilité, souplesse et facilité d’accès : l’investisseur immobilier peut adapter à loisir le montant investi à son budget et à sa propre gestion financière ; il peut utiliser son épargne en totalité, en partie ou recourir à un emprunt bancaire.
  2. La rentabilité : estimée en moyenne à 5-6 %, les gestionnaires de patrimoine confirment qu’elle est supérieure à celles des autres placements traditionnels (actions, obligations, livret d’épargne, assurance vie … voire immobilier locatif et crowfunding immobilier).
  3. Cadre réglementaire : l’activité SCPI est rigoureusement encadrée par l’AMF (Autorité des Marchés Financiers). La société de gestion des SCPI de rendement doit être agréée par l’autorité de tutelle. De plus, plusieurs organes internes veillent à sa bonne gouvernance (conseil de surveillance, assemblée générale, commissaire au compte, expert immobilier).
  4. Liquidité : les parts détenues au sein d’une SCPI de rendement sont revendables en totalité ou en partie, que ce soit par la société de gestion, sur le marché secondaire des placements SCPI ou par vente directe (marché de gré en gré).
  5. Gestion assurée par des professionnels de la gestion de patrimoine et de l’immobilier

Les SCPI de rendement présentent d’autres avantages que nous détaillerons plus loin quand nous aborderons la SCPI de santé.


> SCPI de rendement : risques et inconvénients

A. Perte de valeur et diminution du rendement : en absolu, personne ne peut prédire l’état du marché immobilier à long terme ; le risque de la baisse de valeur est théoriquement à prendre en compte. Cependant, la répartition géographique et la diversification du parc immobilier d’une S.C.P.I. permettent de limiter ce risque. De plus, la pierre-papier jouit d’une réputation de solidité.

B. Placement à long terme : un placement en S.C.P.I. est par nature un placement à long terme. Pour pouvoir dégager une plus-value intéressante à la revente, l’investisseur doit donner du temps au temps (une période minimum de huit ans est recommandée par l’AMF).

C. La fiscalité : à première vue, la fiscalisation des revenus SCPI semble dissuasive. Il faut savoir que les loyers perçus par une SCPI sont assimilés à des revenus fonciers et sont fiscalisés en conséquence (TMI accompagnée de prélèvements sociaux de 17,2 %). Cependant, il existe des alternatives pour adoucir cette charge fiscale (SCPI européennes considérées comme revenus de source étrangère ou investissement SCPI en nue-propriété : renoncement aux droits de détenteurs pendant une période provisoire dite de démembrement, en contrepartie d’une défiscalisation).

Fonctionnent d une société civile de placement en immobiliers de santé

Qu’est-ce qu’une SCPI de santé ?

Une SCPI de santé est une société civile de placement immobilier de rendement qui collecte des fonds auprès d’épargnants, sélectionne, achète et met en location pour leur compte des établissements médicalisés : hôpitaux, cliniques, EHPAD, résidences séniors, laboratoire d’analyse, laboratoire de recherche, laboratoire pharmaceutique, commerces paramédicaux, centres médicaux, cabinets médicaux.

Le rendement des SCPI santé est davantage corrélés aux cycles démographiques qu’économiques (les pandémies imprévus boostent aussi ce marché).

Le vieillissement de la population, l’allongement de la durée de vie et l’accroissement de maladies (neurodégénératives par exemple, etc) créent un grand besoin en centres médicaux et en hébergement médicalisé.

La demande de souscription en parts de SCPI de santé est forte, plusieurs raisons expliquent cet engouement :

  • la qualité des locataires ;
  • la mutualisation du risque ;
  • la garantie de capital et des revenus ;
  • la croissance soutenue du secteur ;
  • l’enjeu social.

Toutefois, pour bénéficier des avantages de l’immobilier médical, il faut choisir la bonne SCPI santé.


> Comment choisir sa SCPI de santé ?

Si vous êtes un épargnant à la recherche d’une SCPI de santé, vous devez prendre en compte plusieurs critères de sélection, dont :

  • la composition de l’actif ;
  • le taux d’occupation ;
  • le rendement ;
  • la capitalisation de la SCPI ;
  • ses liquidités et surface financière.
La consultation de spécialistes en SCPI ou en gestion de patrimoine reste la méthode la plus fiable pour bien choisir sa SCPI santé.
LA SCPI FONCIÈRE DES PRATICIENS

Le Classement des meilleures SCPI de santé

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1. La SCPI Pierval Santé

Pierval Santé est une SCPI à capital variable créée en novembre 2013, c’est une SCPI thématique (ou spécialisée) dédiée aux actifs immobiliers du secteur de la santé. La gestion du patrimoine immobilier est confiée à Euryale Asset Management et la commercialisation est opérée par la Française Asset Management.

Le patrimoine de la SCPI de santé Pierval Santé est constitué de cliniques et d’établissements d’accueil spécialisés en neurologiques dégénératives, médecine et chirurgie obstétrique (MCO), soins de suite et de réadaptation (SSR), d’EHPAD et de divers commerces de santé.

Chiffres clés de SCPI Pierval Santé

  • Capitalisation 2020 : 1 193, 82 M€
  • Nombre de parts 2019 : 885 047
  • Nombre d’associés 2019 : 17 902
  • Nombre d’immeubles 2019 : 95
  • Taux de rendement net 2019 : 5,05 %
  • Taux d’occupation financier 2019 : 99,03 %
  • Revenu distribué par part : 50,50 €
  • Rendement brut 2020 : 5,63 %

La SCPI Pierval est un bon choix, d’autant qu’elle a entrepris une diversification européenne de ses investissements (diminution des risques et de la fiscalité).

PIERVAL SANTE

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2. La SCPI PRIMOVIE

Primovie est une SCPI de rendement thématique qui cible prioritairement des actifs loués à des acteurs de la santé et de l’éducation. Primovie est la première SCPI thématique en France (créée en 2012 par Primonial REIM). Son patrimoine inclut des actifs immobiliers de santé, d’éducation (crèches, résidences étudiantes), de prise en charge des personnes âgées et de bureaux. Il est réparti entre la France (3/4 en régions), l’Allemagne, l’Italie et l’Espagne.

Chiffres clés de la SCPI Primovie

  • Capitalisation : proche de 2 milliards d’euros
  • Nombre de parts : 15 921 892 au 30/09/2020
  • Nombre d’associés : 29 191 au 30/09/2020
  • Taux de rendement 2019 : 4,51 % (5 % prévue pour 2020)
  • Minimum de souscription : 10 parts
  • Dividendes versés : 9,16 € (pour 2019)
  • Frais de gestion : 12,00 %
  • Frais de souscription : 9,15 %
  • Taux d’occupation : 100 %

Le patrimoine de la SCPI Primovie est une référence en investissement SCPI de rendement à prendre en considération.

PRIMOVIE

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3. La SCPI Foncière des Praticiens

La Foncière des Praticiens est une SCPI de santé créée en 2017 à l’initiative d’un collectif de praticiens du groupe de cliniques privées Vivalto Santé. Gérée par la société de gestion Foncière Magellan, elle a été ouverte au public en 2019 suite à son agrégation par l’AMF.

Le parc immobilier de la Foncière des Praticiens est composé de biens liés aux métiers de la santé (bureaux, commerces, maisons médicales, etc) situés aussi bien en France qu’en Europe.

La SCPI Foncière des Praticiens : chiffres clés

  • Capitalisation 2019 : 8,9 M€
  • Nombre d’associés 2019 : 85
  • Nombre de parts 2019 : 8 086
  • Taux d’occupation financier 2019 : 97,08 %
  • Dividende 2019 : 56,10 €
  • Taux de distribution 2019 : 5,10 %
  • Prix de souscription (25/12/2020) : 1 100,00€

La SCPI Foncière des Praticiens a été fondée par des professionnels de la santé qui connaissent parfaitement les besoins présents et futurs de leur secteur d’activité.

Classement des meilleures SCPI santé en France

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Un conseil pour bien investir dans une S.C.P.I de Santé ?

Notre cabinet vous reçoit pour expliquer le fonctionnement de ces SCPI thématiques Santé / Enseignement nouvelle génération.

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