Quelle est la meilleure SCPI Résidentielle 2023 ?

L’investissement locatif exige une Expertise approfondie, des connaissances certaines (Négociations, Travaux, Aspects Juridiques, Comptables et Fiscaux) ainsi que beaucoup de temps pour la Gestion du parc immobilier (Contrainte des locataires, Gestion des Artisans, Tenue des Assemblées Générales, Vacance locative, etc.).

Pour autant, le rendement d’un investissement locatif rapporte souvent entre 2% et 6% brut de fiscalité, à l’instar des Taux de rendement similaires de l’Investissement en SCPI.

Investir en SCPI consiste à acquérir des parts et devenir co-propriétaire d’un parc immobilier.

La Société de Gestion à qui vous confiez votre capital se charge alors de Négocier, Acheter et Gérer vos biens.

En contrepartie des fonds que vous apportez à la SCPI vous recevez naturellement des dividendes issus de la location des immeubles.

Les SCPI Résidentielles sont des Sociétés investissant dans l’immobilier locatif résidentiel.

Les actifs sont des immeubles d’habitations, de logements sociaux ou encore des résidences gérées (résidences séniors, étudiantes ou coliving).

On distingue trois catégories de SCPI Résidentielles :

Les SCPI résidentielles de rendement

Il s’agit de véhicules spécialisées dans les logements qui cherchent à obtenir des rendements pertinents afin de verser des dividendes attractifs aux investisseurs.

Elles se concentrent sur l’investissement dans des biens immobiliers situés dans des zones tendues, où la demande locative dépasse l’offre.

Les SCPI résidentielles fiscales

Elles cumulent à la fois un rendement dû à la mise en location des biens mais elles vont également octroyer une réduction d’impôt.

Il faudra alors se tourner vers des SCPI relevant des dispositifs Pinel, Malraux ou Monuments historiques.

Les SCPI de plus-value

Elles correspondent à une typologie d’investisseurs ne recherchant pas une distribution de revenus locatifs. Leur objectif principal est de générer des plus-values à long terme.

Elles se positionnent sur des actifs résidentiels présentant un fort potentiel de valorisation.

Pour cela, elles utilisent divers leviers pour créer de la valeur, tels que l’acquisition d’actifs en viager ou en démembrement, afin de bénéficier de décotes lors de l’achat.

Elles peuvent également entreprendre des travaux tels que la construction, la réhabilitation ou la division d’actifs résidentiels afin de créer de la valeur et réaliser des plus-values immobilières. Ces plus-values sont ensuite distribuées aux investisseurs sous forme de dividendes.

Changement de Cycle Immobilier

Nous vivons actuellement un changement de paradigme immobilier. L’environnement du marché Français a changé courant 2022.

Les investisseurs particuliers comme professionnels sont confrontés à une hausse des taux d’intérêts retournant à des niveaux qui n’avaient pas été connus depuis plus de dix ans (Taux moyen de 3.5% sans assurance sur 20 ans, mi 2023).

Après être passés de 1,1% en février 2022 à 3,3% en mai 2023, ceux-ci vont très certainement dépasser 4% au cours de l’été.

Force est de constater que le cycle de l’Argent gratuit est terminé.

Après avoir augmenté considérablement dans tout l’hexagone, le marché immobilier fait une pause qui semble plus que nécessaire.

L’évolution des prix de l’immobilier ?

Ces 5 dernières années, et particulièrement depuis la crise sanitaire, les prix ont augmenté de 26% en moyenne, soit 4,7% par an selon le dernier rapport de la FNAIM.

On constate une inflexion des prix ces trois derniers mois de -1% sur la France entière.

Une baisse qui, après un attentisme certain, traduit aujourd’hui une meilleure communication entre acheteurs et vendeurs pour tenter de retrouver des prix équilibrés et fluidifier le marché.

Les Experts du Portail SCPI-online.com effectuent des analyses approfondies des SCPI, évaluent leurs performances passées et leur potentiel de croissance future.

Ils fournissent des recommandations d’investissement en fonction de vos objectifs et de votre profil investisseur.

Nos spécialistes constituent une source fiable d’informations et de conseils pour prendre des décisions éclairées.

A. Étude du marché immobilier résidentiel

SCPI-Online analyse attentivement les tendances du marché immobilier résidentiel dans les zones géographiques ciblées par la SCPI. Les facteurs tels que la demande locative, l’offre de logements, l’évolution des prix et les perspectives de valorisation à long terme sont également traités.

Tenez compte des indicateurs économiques et démographiques qui influencent le marché immobilier résidentiel. On pense notamment à la croissance économique, le taux d’emploi, la population et les flux migratoires. Une demande locative solide et une perspective de croissance à long terme peuvent être des éléments favorables pour une SCPI résidentielle.

B. Perspectives du marché locatif

La demande locative dans les segments spécifiques du marché résidentiel sur lesquels la SCPI se concentre sont également analysés.

La considération des tendances démographiques, besoins en logements, évolutions sociétales et politiques gouvernementales qui peuvent influencer la demande locative sont également des facteurs à prendre en considération.

C. Risques et contraintes du marché

Comment identifier les risques du marché ?

L’identification des risques et des contraintes spécifiques liés au marché immobilier résidentiel dans les zones d’investissement de la SCPI reste un facteur déterminant pour investir. Cela peut inclure des facteurs tels que la saturation du marché, la concurrence accrue, les contraintes réglementaires, les changements dans les politiques fiscales ou les évolutions législatives pouvant impacter les investissements immobiliers.

Évaluez également les risques liés aux fluctuations économiques, aux taux d’intérêt, à l’inflation ou à d’autres facteurs macroéconomiques susceptibles d’affecter la rentabilité et la valorisation des actifs immobiliers.

D. Perspectives de valorisation et de liquidité

Quelles perspectives de valorisation des Actifs immobiliers détenus par la SCPI résidentielle ?

Les facteurs qui peuvent influencer la valeur des biens à long terme, tels que les projets de développement urbain, les infrastructures à venir, les améliorations de quartiers ou les changements de la dynamique économique locale est analysé en amont d’un investissement.

La liquidité potentielle des parts de la SCPI sur le marché secondaire est un élément d’analyse clé. Une SCPI résidentielle offrant une liquidité raisonnable peut permettre aux investisseurs de sortir de leur investissement plus facilement en cas de besoin.

Taux de Rendement Interne

Qu’est-ce que le rendement annuel d’une SCPI ?

Il s’agit du pourcentage de dividendes distribués aux investisseurs par rapport au montant investi couplé au taux de revalorisation du prix de part. Le rendement annuel est un indicateur clé de la rentabilité de la SCPI.

Capitalisation et taille de la SCPI

L’un des critères à prendre en compte lors de son choix est la Capitalisation et la taille d’une SCPI . Une SCPI de taille importante avec une capitalisation solide peut offrir une plus grande diversification des actifs et une meilleure stabilité. Cependant, il est également important de considérer la stratégie d’investissement spécifique de la SCPI, car certaines SCPI résidentielles peuvent se concentrer sur des niches ou des segments spécifiques du marché.

Évolution du prix de la part

L’évolution du prix de la part de la SCPI résidentielle au fil du temps est toujours analysé depuis la création du véhicule. Une augmentation régulière du prix de la part peut indiquer une demande accrue et une appréciation de la valeur.

L’équipe du Cabinet vous propose le Classement officiel des SCPI Résidentielles.

Il a été établi selon les critères suivants :

• Qualité des Actifs immobiliers
• Professionnalisme de la Société de Gestion
• Avis des Experts

1^ère SCPI résidentielle d’utilité sociale, Primonial a fait le choix d’investir en nue-propriété de logements sociaux et intermédiaires résidentiels avec UN objectif majeur : Accorder performance financière et impact social.

Les biens du parc immobilier de cette SCPI sont loués à des prix inférieurs au marché. Une démarche qui vise à rendre du pouvoir d’achat aux Français.

• SCPI crée en 2014
• Capitalisation de 202 Millions détenue par 1752 associés
• Une performance de 5% par an depuis 2014
• 64 actifs
• Prix de part 730,38€/part

AVIS PATRIMMO CROISSANCE IMPACT

Patrimmo Croissance impact s’est créée une forte réputation dans le monde des SCPI ces neuf dernières années. Sa force réside dans la sélection d’actifs foncièrement bien localisés et atteint aujourd’hui une répartition homogène entre Paris, Région Parisienne et Régions. Une stratégie qui s’est avérée payante pour ses 1752 investisseurs bénéficiant d’une augmentation de prix de part de 44% depuis la création en 2014.

SCPI résidentielle de plus-value

En seconde place, nous vous présentons la SCPI Novapierre Résidentiel, un choix pertinent pour les investisseurs recherchant une pépite experte de l’acquisition en logements à prix décoté. Cette SCPI n’a pas vocation à distribuer des revenus mais uniquement des plus-values.

• SCPI crée en 1996
• Capitalisation de 342 Millions détenue par 2 271 associés
• Une distribution de 2,28% en 2022
• 141 immeubles
• Prix de part 1 622€/part

AVIS SCPI NOVAPIERRE RÉSIDENTIEL

Après une excellente année 2021, Novapierre Résidentiel clôt l’année 2022 avec une distribution de 6,59% divisée entre la revalorisation du prix de part de 4,31% au mois d’avril et de 2,28% dû à la distribution de plus-values de cessions. Les effets de la dégradation économique impactent les volumes de transactions pourtant la SCPI se positionne toujours dans une stratégie de valorisation de la qualité de son patrimoine et termine l’année avec une capitalisation de 342 M d’€ et 2 271 associés ce qui fait d’elle la SCPI Résidentielle avec la plus grande capitalisation.

SCPI résidentielle de rendement

En tête du Podium, nous retrouvons le véhicule Kyaneos Pierre pesant aujourd’hui 263,5 Millions d’euros.

La Stratégie de Kyaneos consiste à investir majoritairement dans les quartiers intermédiaires (recherchés et populaires) car agréables à vivre. Son parc immobilier est aujourd’hui conséquent et permet à ses 4 254 investisseurs d’être rassurés.

• SCPI crée en 2018
• Capitalisation de 263,5 Millions détenue par 4 254 associés
• Une distribution de 5,5% en 2022
• 468 immeubles
• Prix de part 1 080€/part

AVIS SCPI KYANEOS

Kyaneos est aujourd’hui une SCPI incontournable dans le marché des SCPI qui a prouvé son savoir-faire en matière d’acquisitions mais également concernant la création de valeur de celles-ci. Grâce à la quantité élevée et toujours croissante d’opérations, Kyaneos AM nous montre chaque année sa capacité à sécuriser et diversifier la qualité de son Parc Immobilier. Son triple objectif : Efficience énergétique, Confort des locataires et Couple Rendement/Risque attractif coïncident naturellement avec l’amélioration de la qualité de vie des locataires Français ainsi que dans le sens que trouve l’investisseur à se positionner sur ce placement.

Alors que l’investissement locatif requiert une Expertise approfondie, des connaissances spécifiques et une Gestion intensive, investir en SCPI permet aux investisseurs de devenir propriétaires de parts de Sociétés spécialisées dans l’immobilier locatif. La Société de Gestion se charge ensuite de négocier, acquérir et gérer les biens, tandis que les investisseurs reçoivent des dividendes liés à la location des biens.

Le marché immobilier résidentiel connaît actuellement un changement de cycle, avec une hausse des taux d’intérêt qui atteignent des niveaux inédits depuis plus de dix ans. Une inflexion des prix est observée depuis février 2023, témoignant d’une meilleure communication entre acheteurs et vendeurs pour atteindre des prix plus équilibrés, de fluidifier le marché et de créer à nouveau des opportunités d’investissements.

Dans ce Contexte, les SCPI résidentielles offrent aux investisseurs une opportunité de diversification de leur portefeuille, tout en bénéficiant des avantages de l’immobilier locatif et de la Gestion déléguée à des professionnels.