SCPI EUROPÉENNE

Tout comprendre sur la SCPI Européenne | Qu'est-ce qui la rend si attractive pour investir ?
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Après avoir fleuri sur le marché des bureaux parisiens et de l’immobilier français tertiaire plus largement, les SCPI partent à la conquête du marché européen depuis 2012. Elles se développent rapidement jusqu’à truster les premières places des classements.

Zoom sur les caractéristiques et avantages de ce placement très apprécié en ce moment. Focus sur les meilleures SCPI européennes à considérer.

SOMMAIRE

SCPI Pierval Santé en ligne ou Primovie de Primonial

Quelles sont les caractéristiques d’une SCPI européenne ?

Lors du lancement des premières SCPI dans les années 1960, seuls des actifs immobiliers de bureaux sont accessibles aux investisseurs.

Actuellement, il est possible de diversifier son patrimoine dans des zones géographiques plus larges, en dehors des frontières françaises grâce au fort développement de la SCPI européenne.

Cette solution de diversification patrimoniale permet d’investir en partie ou totalité dans de l’immobilier étranger tel que l’Italie, l’Allemagne, les Pays-Bas. La possibilité d’investissement s’étend même à d’autres pays européens comme le Royaume-Uni, l’Irlande ou encore la Pologne.

La liste des pays étrangers evolue régulièrement au gré des acquisitions effectuées par les Sociétés de gestion.

Chaque SCPI européenne propose des stratégies d’investissement différentes afin de répondre au mieux aux attentes des épargnants français souhaitant investir à l’étranger. Mais en général, leur mode de fonctionnement ressemble à ce de la SPCI de rendement classique.

Vous investissez dans un parc immobilier déjà constitué, en constante évolution, aux côtés d’autres épargnants. On parle d’un placement collectif dont l’administration est intégralement confiée statutairement à une Société de gestion spécialisée (Asset Manager Immobilier).

Grâce à l’essor des investissements locatifs professionnels à l’étranger (hors de France), la SCPI européenne est synonyme de sécurité et de rendement pertinent.

Contrairement à ce que beaucoup d’investisseurs pensent, l’accès au marché européen reste à la portée de tous les épargnants. Le prix de part (ticket d’entrée) est accessible pour quelques centaines voire miliers d’euros.


Focus sur les avantages d’une SCPI européenne, notamment la fiscalité intéressante

Si la Scpi Europe rencontre un franc succès depuis son lancement en 2012, ce n’est pas le fruit du hasard.

Ce type de placement très convoité présente un panel d’avantages aussi bien au niveau fiscal que financier.

> Conquérir des marchés immobiliers étrangers généralement hors de portée, diversification pays

Il s’agit de la meilleure opportunité pour conquérir le marché étranger de manière simple et sûre.

Si l’acquisition d’actifs immobiliers hors des frontières de l’Hexagone se révèle parfois compliquée, c’est au contraire autrement plus simple grâce à une SCPI européenne.

Diversifier ses sources de revenus en misant sur plusieurs pays permet de se prémunir des aléas macro-économiques et/ ou géopolitiques.

> Un rendement supérieur à 4% en moyenne

Investir dans les Scpi Europe, c’est également la promesse d’une rentabilité optimale. Secteur prometteur, le marché immobilier européen offre de nombreuses opportunités aux investisseurs audacieux qui souhaitent élargir leurs horizons dans d’autres facettes. Il faut également noter que les Sociétés de gestion qui investissent dans les pays européens ne cessent de gagner en cote ces dernières années auprès des acteurs locaux, afin de sourcer les meilleurs actifs immobiliers.

Les Gestionnaires choisissent les meilleurs actifs du marché dans des pays où les risques sont mesurés afin d’offrir aux investisseurs un rendement optimal.

D’après les chiffres, certaines Scpi Europe affichent un rendement annuel plus de 6,5%. Il est possible d’atteindre ce rendement sur des actifs investis dans de grandes métropoles comme Berlin, Francfort ou Madrid. Le dynamisme économique et immobilier de ces villes permet de sécuriser et rentabiliser au mieux les investissements.

En Allemagne, les grandes firmes multinationales osent s’engager dans des contrats de bail de très longue durée, gage de visibilité.

> Imposition à la Source selon les Conventions Fiscales entre pays = moindre fiscalité pour votre placement

En plus de l’attractivité du marché étranger, la fiscalité avantageuse dans ces pays européens fait également de cette option un mode de placement intéressant. Une exonération de 17,2% de prélèvement social sur les revenus fonciers permet d’optimiser le rendement. Considérés comme des revenus de source étrangère, les revenus sur les loyers des Scpi Europe sont soumis aux Conventions fiscales entre la France et le pays d’emplacement du bien immobilier.

La fiscalité étrangère s’annonce dans ce cas plus souple pour les épargnants français que sur le territoire de l’Hexagone. Concernant une SCPI dont le parc immobilier se situe principalement en France, le rendement final pourrait être la moitié du rendement brut, après déduction des impôts sur les loyers.

> Une seule devise, l’€uro.

La plupart des biens immobiliers composant le portefeuille des SCPI européennes sont situés dans un pays dont la monnaie est l’euro €, avec comme conséquence positive l’absence de risque de change.

Fonctionnent d une société civile de placement en immobiliers de santé

Quelle est l'autre thématique qui capte le plus l'épargne des français et expatriés ?

Les SCPI dédiées au secteur de la santé représentent également une formidable opportunité d’investissement. Je découvre le


Comment investir dans une SCPI européenne ?

Accessible à tous les profils d’investisseurs, la souscription à la SCPI européenne est simplifiée :

  1. Les épargnants peuvent verser directement leur épargne au comptant au capital d’une SCPI Europe de leur choix.
  2. Ils pourront également y accéder via un crédit octroyé par un établissement de prêt immobilier. Dans ce dernier cas, tout ou partie des revenus locatifs pourra être utilisé pour rembourser le prêt.
Contrairement à une SCPI française, il est compliqué de loger des parts de SCPI Europe au sein d’un contrat d’assurance-vie. À ce jour, seul Corum AM propose la possibilité d’investir dans leurs propres solutions via leur assurance-vie Corum Life.
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Comparatif des 13 meilleures SCPI Europe

Les offres d’investissement en SCPI européenne ne cessent de croître.

C’est souvent difficile de se retrouver face à ce panel de produits disponibles sur le marché. Pour choisir la meilleure scpi Europe, n’hésitez pas à vous tourner à notre cabinet de Conseil Financier reconnu sur le marché.

Une SCPI européenne présentant un bon taux d’occupation (TOF) est gage de sécurité. Vérifiez bien la stratégie d’investissement que propose l’acteur ainsi que la possibilité de diversification du patrimoine de la SCPI (multi-secteurs d’usage et géographiques) pour bénéficier d’un rendement élevé. Accordez également une attention particulière à la capitalisation ainsi qu’au niveau des réserves pour faire face à des imprévus et/ou des dépenses types travaux.

 

Ce comparatif des 13 SCPI Europe vous aidera à faire le bon choix.

Nom

Type

Rendement 2020

Rendement 2019

Rendement 2018

Ticket d’entrée

Corum XL

Diversifiée

5,66%

5%

7,91%

189 euros

Pierval Santé

Spécialisée santé

4,95%

5,05%

5,05%

5000 euros

Eurovalys

Bureaux

4,50%

4,50%

4,50%

1015 euros

Eurion

Diversifiée

10,40%

200 euros

PF Hospitalité Europe

Spécialisée (Santé – Éducation)

6,25%

200 euros

Novapierre Allemagne

Commerce

4,5%

4,45%

4,87%

260 euros

Interpierre Europe Centrale

Diversifiée

4,71%

5,00%

5,26%

1050 euros

Elialys

Bureaux

4,10%

1000 euros

LF Europimmo

Bureaux

4,02%

4,05%

4,18%

1045 euros

Primovie

Santé et éducation

4,51%

4,5%

4,89%

203 euros

Fructirégions Europe

Bureaux

4,88%

4,39%

4,62

244,05 euros

Atream Hôtels

Spécialisée

2,37%

4,75%

4,60%

1000 euros

Opus Réal

Diversifiée

2,25%

2,88%

1,59%

1960 euros


Le classement TOP 3 des SCPI Européennes exclusif

Ce classement SCPI EUROPE réalisé par notre Cabinet Financier représente nos convictions en matière d’investissement. Il ne saurait engager aucunement notre responsabilité.

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# 1 LF EUROPIMMO : Pour son Gestionnaire La Française, sa visée essentiellement Allemagne, la diversité des actifs immobiliers en portefeuille

LF EUROPIMMO

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# 2 PIERVAL SANTÉ : Pour sa double thématique Europe / Santé ainsi que le professionnalisme de son équipe de gestion Euryale AM

PIERVAL SANTE

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# 3 CORUM XL : Un des pionniers à miser massivement sur l’étranger pour constituer le portefeuille de sa SCPI Europe. Un rendement supérieur à la moyenne via une stratégie opportuniste assumée

CORUM XL

Classement des meilleures SCPI santé en France

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Un conseil pour bien investir dans une S.C.P.I européenne ?

Notre cabinet financier vous accueille pour détailler le fonctionnement des SCPI thématiques EUROPE nouvelle génération.

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