POURQUOI INVESTIR DANS UNE SCPI EUROPE ?
Après avoir fleuri sur le marché des bureaux parisiens et de l’immobilier français tertiaire plus largement, les SCPI partent à la conquête du marché européen depuis 2012. Elles se développent rapidement jusqu’à truster les premières places des classements.
Zoom sur les caractéristiques et avantages de ce placement très apprécié en ce moment. Focus sur les meilleures SCPI européennes à considérer.
À lire : Définition SCPI
QUELLES SONT LES CARACTÉRISTIQUES D’UNE SCPI EUROPÉENNE ?
Lors du lancement des premières SCPI dans les années 1960, seuls des actifs immobiliers de bureaux sont accessibles aux investisseurs.
Actuellement, il est possible de diversifier son patrimoine dans des zones géographiques plus larges, en dehors des frontières françaises grâce au fort développement de la SCPI européenne.
Cette solution de diversification patrimoniale permet d’investir en partie ou totalité dans de l’immobilier étranger tel que l’Italie, l’Allemagne, les Pays-Bas. La possibilité d’investissement s’étend même à d’autres pays européens comme le Royaume-Uni, l’Irlande ou encore la Pologne.
La liste des pays étrangers évolue régulièrement au gré des acquisitions effectuées par les Sociétés de gestion.
Chaque SCPI européenne propose des stratégies d’investissement différentes afin de répondre au mieux aux attentes des épargnants français souhaitant investir à l’étranger. Mais en général, leur mode de fonctionnement ressemble à ceux de la SPCI de rendement classique.
Vous investissez dans un parc immobilier déjà constitué, en constante évolution, aux côtés d’autres épargnants. On parle d’un placement collectif dont l’administration est intégralement confiée statutairement à une Société de gestion spécialisée (Asset Manager Immobilier).
Grâce à l’essor des investissements locatifs professionnels à l’étranger (hors de France), la SCPI européenne est synonyme de sécurité et de rendement pertinent.
Contrairement à ce que beaucoup d’investisseurs pensent, l’accès au marché européen reste à la portée de tous les épargnants. Le prix de part (ticket d’entrée) est accessible pour quelques centaines voire milliers d’euros. En savoir plus: frais des SCPI
FOCUS SUR LES AVANTAGES D’UNE SCPI EUROPÉENNE, NOTAMMENT LA FISCALITÉ INTÉRESSANTE
Si la SCPI Européenne rencontre un franc succès depuis son lancement en 2012, ce n’est pas le fruit du hasard.
Ce type de placement très convoité présente un panel d’avantages aussi bien au niveau fiscal que financier.
- CONQUÉRIR DES MARCHÉS IMMOBILIERS ÉTRANGERS GÉNÉRALEMENT HORS DE PORTÉE, DIVERSIFICATION PAYS
Il s’agit de la meilleure opportunité pour conquérir le marché étranger de manière simple et sûre.
Si l’acquisition d’actifs immobiliers hors des frontières de l’Hexagone se révèle parfois compliquée, c’est au contraire autrement plus simple grâce à une SCPI européenne.
Diversifier ses sources de revenus en misant sur plusieurs pays permet de se prémunir des aléas macro-économiques et/ou géopolitiques.
- UN RENDEMENT SUPÉRIEUR À LA MOYENNE
Investir dans les Scpi Europe, c’est également la promesse d’une rentabilité optimale. Secteur prometteur, le marché immobilier européen offre de nombreuses opportunités aux investisseurs audacieux qui souhaitent élargir leurs horizons dans d’autres facettes. Il faut également noter que les Sociétés de gestion qui investissent dans les pays européens ne cessent de gagner en cote ces dernières années auprès des acteurs locaux, afin de sourcer les meilleurs actifs immobiliers.
Les Gestionnaires choisissent les meilleurs actifs du marché dans des pays où les risques sont mesurés afin d’offrir aux investisseurs un rendement optimal.
D’après les chiffres, certaines SCPI Européennes affichent un rendement annuel supérieur à 6%. Il est possible d’atteindre ce rendement sur des actifs investis dans de grandes métropoles comme Berlin, Francfort ou Madrid. Le dynamisme économique et immobilier de ces villes permet de sécuriser et rentabiliser au mieux les investissements.
En Allemagne, les grandes firmes multinationales osent s’engager dans des contrats de bail de très longue durée, gage de visibilité.
- IMPOSITION À LA SOURCE SELON LES CONVENTIONS FISCALES ENTRE PAYS = MOINDRE FISCALITÉ POUR VOTRE PLACEMENT
En plus de l’attractivité du marché étranger, la fiscalité avantageuse dans ces pays européens fait également de cette option un mode de placement intéressant. Une exonération de 17,2% de prélèvements sociaux sur les revenus fonciers permet d’optimiser le rendement. Considérés comme des revenus de source étrangère, les revenus sur les loyers des SCPI Europe sont soumis aux Conventions fiscales entre la France et le pays d’emplacement du bien immobilier.
La fiscalité étrangère s’annonce dans ce cas plus souple pour les épargnants français que sur le territoire de l’Hexagone. Concernant une SCPI dont le parc immobilier se situe principalement en France, le rendement final pourrait être la moitié du rendement brut, après déduction des impôts sur les loyers.
- UNE SEULE DEVISE, L’€URO.
La plupart des biens immobiliers composant le portefeuille des SCPI européennes sont situés dans un pays dont la monnaie est l’euro €, avec comme conséquence positive l’absence de risque de change.
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COMMENT INVESTIR DANS UNE SCPI EUROPÉENNE ?
Accessible à tous les profils d’investisseurs, la souscription à la SCPI européenne est simplifiée :
1. Les épargnants peuvent verser directement leur épargne au comptant au capital d’une SCPI Européenne de leur choix.
2. Ils pourront également y accéder via un crédit octroyé par un établissement de prêt immobilier. Dans ce dernier cas, tout ou partie des revenus locatifs pourra être utilisé pour rembourser le prêt. Attention, seuls les revenus de source française permettent la déductibilité des intérêts d’emprunts.
3. Au travers d’une société. La fiscalité des revenus entre une personne physique et une personne morale diffère. Il peut être intéressant d’investir au travers de sa Société d’exploitation, Holding Patrimoniale ou encore au travers d’une Société civile.
Contrairement à l’investissement en direct, toutes les SCPI européennes ne sont pas accessibles au sein d’un contrat d’assurance-vie.
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COMPARATIF DES 13 MEILLEURES SCPI EUROPÉENNES
Les offres d’investissement en SCPI européenne ne cessent de croître.
C’est souvent difficile de se retrouver face à ce panel de produits disponibles sur le marché. Pour choisir la meilleure scpi Europe, n’hésitez pas à vous tourner à notre cabinet de Conseil Financier reconnu sur le marché.
Une SCPI européenne présentant un bon taux d’occupation (TOF) est gage de sécurité. Vérifiez bien la stratégie d’investissement en SCPI que propose l’acteur ainsi que la possibilité de diversification du patrimoine de la SCPI (multi-secteurs d’usage et géographiques) pour bénéficier d’un rendement élevé. Accordez également une attention particulière à la capitalisation ainsi qu’au niveau des réserves pour faire face à des imprévus et/ou des dépenses tels que les travaux.
CE COMPARATIF DES 13 SCPI EUROPE VOUS AIDERA À FAIRE LE BON CHOIX.
| Nom | Type | Rendement 2022 | Rendement 2021 | Rendement 2020 | Ticket d’entrée |
| Corum XL | Diversifiée | 5,97% | 5,84% | 5,66% | 195 euros |
| Pierval Santé | Spécialisée santé | 5,35 % | 5,33% | 4,80% | 1020 euros |
| Eurovalys | Bureaux | 4,74% | 4,35% | 4,50% | 1030 euros |
| Corum Eurion | Bureaux Europe | 6,47% | 6,05% | 10,40% | 225 euros |
| PF Hospitalité Europe | Spécialisée (Santé – Éducation) | 4,02% | 4,53% | 6,25% | 1000 euros |
| Novapierre Allemagne | Commerce Allemand | 4,80% | 4,84% | 4,50% | 8400 euros |
| Interpierre Europe Centrale | Diversifiée | 5,37% | 4,60% | – % | 2500 euros |
| Elialys | Bureaux | 5,01% | 4,4% | 4,10% | 1000 euros |
| LF Europimmo | Bureaux | 4,32% | 4,02% | 4,02% | 5225 euros |
| Primovie | Santé et éducation | 4,50% | 4,60% | 4,50% | 2003 euros |
| Fructirégions Europe | Bureaux | 4,35% | 4,33% | 4,88% | 5825 euros |
| Coeur d’Europe | Européenne | 6,10% | 6,10% | – % | 2000 euros |
| Opus Réal | Diversifiée | 3% | 2,79% | – % | 1840 euros |
LE CLASSEMENT TOP 4 EXCLUSIF DES SCPI EUROPÉENNES
Pour son Gestionnaire Sogénial, la stratégie d’investissement repose sur des acquisitions diversifiées situés dans les principales métropoles régionales de la zone Euro. Pour l’instant investie en Belgique et au Portugal, le gestionnaire se tournera également vers l’Espagne et les Pays-Bas.
Pour l’envergure de Société de Gestion La Française, sa visée essentiellement Allemagne, la diversité des actifs immobiliers en portefeuille.
Pour sa double thématique Europe / Santé ainsi que le professionnalisme de son équipe de gestion Euryale AM.
Un des pionniers à miser massivement sur l’étranger pour constituer le portefeuille de sa SCPI Europe. Un rendement supérieur à la moyenne via une stratégie opportuniste assumée.
À lire : quelle SCPI pour 2024 ?
Avertissement
La valeur d’un investissement peut varier, tout comme les revenus qui y sont attachés.
L’investissement dans une SCPI ne bénéficie d’aucune garantie en capital ni en termes de performances.
Il s’agit d’un placement à long terme avec une recommandation de conserver les parts pendant une période d’au moins 8 ans.
S’agissant d’un investissement immobilier, la liquidité du placement peut être limitée. Le rachat des part peut être soumis à des réserves.
Contactez un conseiller SCPI Online pour obtenir plus d’informations et trouver la SCPI qui vous convient.